РЕШЕНИЕ № 283 от 30 юли 2003 г. На основание чл. 13, ал. 1, т. 5 ЗКФН във връзка с чл. 35, т. 1 и чл. 39, ал. 1 ЗДДПО Комисията за финансов надзор издава лицензия за извършване на дейност по допълнително пенсионно осигуряване на "ДЗИ - Пенсионно осигуряване" - АД, със седалище София и адрес на управление - бул. Цар Освободител 6. Решението може да се обжалва пред Върховния административен съд на Република България в 14-дневен срок от съобщаването му. За председател: Б. Петков
Източник: Държавен вестник (19.08.2003)

Нетни активи на стойност 453.525 млн. лв. управляват 7-те пенсионни дружества в края на деветмесечието на т. г. показват оповестените от управление Осигурителен надзор към Комисията за финансов надзор /КФН/ данни. Въпреки че и ДЗИ Пенсионно осигуряване получи лиценз за дейност по допълнително пенсионно осигуряване, към края на тримесечието все още нe извършва дейност. В сравнение с второто тримесечие отчетеният ръст в нетните активи е 10.95%. 93.652 млн. лв. от тях са в УПФ, 131.449 млн. лв. в ППФ и 228.424 млн. лв. в ДПФ. Нетните активи в УПФ са нараснали с 25.56%, в ППФ с 10.1% и в ДПФ с 6.36%. Към 30 септември в трите вида фондове се осигуряват 2 177 460 лица. От тях най-голям е броят на осигурените в универсалните фондове - 1 518 408, следвани от доброволните с 497 161 лица и професионалните със 161 901. 47.33% от осигурените в УПФ са в Доверие, а 19.97% - в Алианц България. Налице е увеличение в доброволните фондове с 4043 души, или 0.82%. При професионалните нарастването е от 158 312 на 161 901 осигурени, което е ръст от 2.27%. Общият финансов резултат на пенсионните дружества за периода е загуба от 150 хил. лв. Само една компания е с печалба - ПОД Алианц България. При сравнение с 30 юни обаче загубата е намаляла с 66.37%. Общият размер на внесения капитал на 8-те пенсионни дружества към 30 септември 2003 г. е 49.959 млн. лв. Управляваните от 7-те функциониращи дружества балансови активи на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване пък възлизат на 455.651 млн. лв. Общите приходи от дейността са 10.172 млн. лв., като по-голямата част от тях /9.019 млн. лв./ са от такси и удръжки в полза на пенсионноосигурителните дружества и съставляват 88.66% от общите приходи. Разходите са 10.322 млн. лв. Постъпленията В УПФ през третото тримесечие на 2003 г. са постъпили вноски в размер на 20.726 млн. лв. Това е ръст от 5.83% спрямо второто тримесечие. Среднопретеглено спрямо броя на осигурените в края на септември, месечната осигурителна вноска за първите девет месеца е 4.38 лв. В ППФ са постъпили 12.990 млн. лв., или с 11.09% по-малко, отколкото през второто тримесечие. Средният размер на осигурителната вноска е 24.82 лв. Постъпленията в ДПФ са 15.020 млн. лв., или с 8.96% повече от тези за полугодието. Средният размер на вноската е 9.85 лв. Структура на инвестиционния портфейл Делът на ДЦК в УПФ към 30 септември 2003 г. се е увеличил с 4.34 пункта до 77.64% в сравнение с 30 юни 2003 г. Делът на ценните книжа, приети за търговия на регулираните пазари, е намалял с 2.31%. Инвестициите в общински облигации са се увеличили с 0.24%. Делът на банковите депозити обаче е намалял с 6.22%. Инвестициите в имоти и ипотечни облигации бележат ръст от 3.95%. ДЦК в ППФ заемат 71.33%, увеличени са с 2.94%.Инвестициите в ценни книжа пък са намалели с 4.23%. Най-висок относителен дял от 12.05% от тази категория инвестиции притежава ППФ Съгласие, следван от ПСКОФ Родина със 7.42%. Инвестициите в общински облигации са спаднали до 0.61%. Делът на банковите депозити намалява от 20.53 на 16.41%. Най-висок относителен дял на банковите депозити в своя портфейл има ЛУКойл-Гарант България ППФ - 40.04%, следван от ЗППФ Алианц България с 30.28%. Вложенията в имоти и ипотечни облигации се увеличават с 5.45% и вече заемат 6.21%. ЛУКойл-Гарант все още е единственият ППФ, инвестирал в чужбина. ДЦК в ДПФ заемат 52.4% и бележат спад с 0.07%. Ценните книжа увеличават дела си спрямо общия размер на инвестиционния портфейл на ДПФ със 7.3%, което е и най-голямото увеличение на относителен дял на вид инвестиционен инструмент за тримесечието. Най-голямо намаление се отчита при инвестициите в банкови депозити и ипотечни облигации - 7.58%. Следва да се отбележи, че ипотечните облигации продължават да имат трайно място в портфейлите на пенсионните фондове. В Ай Ен Джи ДПФ те заемат 21.39%, а в ДПФ ЦКБ Сила - 18.59%.
Източник: Пари (13.11.2003)

Два от фондовете на ДЗИ-Пенсионно осигуряване - доброволният и универсалният, вече са записали и първите си членове. Това съобщи Андрей Шотов, зам.-председател на СД и изпълнителен директор на пенсионното дружество. Първите осигуряващи се за втора пенсия са били в доброволния фонд. Компанията получи лиценз за извършване на дейност по допълнително пенсионно осигуряване от Комисията за финансов надзор на 30 юли м. г., а през октомври и ноември и разрешения за управление на пенсионните фондове. От началото на годината дойдоха и първите заявления за смяна на универсалния фонд, съобщи Валери Алексиев, председател на СД и изпълнителен директор на ДЗИ-Пенсионно осигуряване. В момента се работи по създаването на пакети, включващи целия набор от услуги, предлагани от финансовата група ДЗИ-Росексимбанк. Продажбите на нашите пенсионни осигуровки ще бъдат съпроводени с бонуси, които клиентите ще получават по линия на застраховането и банковото обслужване, обясни Алексиев. Това са отстъпки от застраховки, безплатни дебитни карти и предимства в случаите на кредитиране. В областта на застраховането ще се акцентира върху имуществените полици за граждани, Каско застраховките и полиците Живот. Пакетите ще включват и асистанс услуги, включително и най-новата услуга - спешна медицинска помощ с хеликоптер. В края на миналата седмица дружеството е подало документите си за членство в Българската асоциация на дружествата за допълнително пенсионно осигуряване.
Източник: Пари (27.01.2004)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 174, ал. 2 ТЗ с решение от 8.VIII.2003 г. по ф. д. № 8910/2003 вписа в търговския регистър акционерно дружество "ДЗИ - Пенсионно осигуряване" - АД, със седалище и адрес на управление София, район "Средец", бул. Цар Освободител 6, с предмет на дейност: допълнително пенсионно осигуряване, в т. ч. дейност по набирането на доброволни пенсионноосигурителни вноски в доброволен пенсионен фонд и изплащането на допълнителни пенсии при настъпване на осигурителни случаи, предвидени в закон и определени в осигурителните договори, набирането на задължителни пенсионноосигурителни вноски, управление на средствата във фондове за допълнително задължително пенсионно осигуряване и изплащане на допълнителни задължителни пенсии при настъпване на осигурителни случаи, предвидени в закон. Дружеството е с неопределен срок, с капитал 5 000 000 лв., разпределен в 500 000 поименни безналични акции с право на един глас с номинална стойност 10 лв., със съвет на директорите в състав: Валери Йорданов Алексиев - председател, Младен Ненков Игнатов - зам.-председател, Стоян Радев Шиндаров, Ваня Тодорова Вербовска и Жанна Василева Пехливанова, и се управлява и представлява от председателя Валери Йорданов Алексиев и зам.-председателя Младен Ненков Игнатов само заедно.
Източник: Държавен вестник (12.03.2004)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 119, ал. 2 ТЗ регистрира с решение от 15.X.2003 г. по ф. д. № 8910/2003 промени за "ДЗИ - Пенсионно осигуряване" - АД: заличава като членове на съвета на директорите Младен Ненков Игнатов и Стоян Радев Шиндаров; вписва като членове на съвета на директорите Андрей Илиев Шотов и Валентин Цветанов Гарвански; дружеството ще се представлява от изпълнителните членове на съвета на директорите Валери Йорданов Алексиев и Андрей Илиев Шотов само заедно.
Източник: Държавен вестник (16.04.2004)

Комисията за финансов надзор наложи глоби на изпълнителните директори на пенсионноосигурителните дружества- "Алианц- България", "ДСК- Родина" и "ДЗИ- пенсионно осигуряване". Наказанията са заради това, че директорите не са представили до 31 март отчетите за упревлението на дружествата.
Източник: Сега (21.06.2004)

Малко над 327.377 млн. лв. са преведените от НОИ средства към частните фондове за допълнително задължително пенсионно осигуряване. Това показва статистиката на осигурителния институт към 16 юли тази година. От тях над 165.684 млн. лв. са постъпленията към универсалните, а 161.693 млн. лв. - към професионалните пенсионни фондове. Преводи към първите се извършват от 1 януари 2002 г., а към вторите - две години по-рано. При универсалните фондове най-големи са преводите към УПФ Доверие - 72.396 млн. лв., следват тези към ЗУПФ Алианц България - 38.108 млн. лв., и към УПФ Съгласие и Ай Ен Джи УПФ - съответно 19.892 млн. лв. и 15.837 млн. лв. Естествено най-малко са постъпилите средства към ДЗИ УПФ - 113 092 лв. Те са за 1295 лица, избрали да се осигуряват в универсалния фонд, управляван от ДЗИ-Пенсионно осигуряване. Дружеството получи лиценз на 30 юли м. г., а през октомври и ноември и разрешения за управление на пенсионните фондове. При професионалните фондове отново най-много са преводите към ППФ Доверие - 68.138 млн. лв., следват ЗППФ Алианц България с 41.176 млн. лв. и ППФ Съгласие с 28.956 млн. лв. Най-малко са постъпленията към ДЗИ ППФ - 42 345 лв. Те са за 64 осигурени лица. Осигуряващите се за втора пенсия лица и в двата вида фондове достигнаха 2 075 590. От тях клиентите на универсалните фондове са 1 908 657, а тези на професионалните - 166 933 души.
Източник: Пари (20.07.2004)

Осигуряващите се в трите пенсионни фондове на Ай Ен Джи са получили най-голям доход през изминалия месец. Това сочи статистиката за промяната в дяловете при различните осигурителни дружества. При универсалния фонд на ING един дял е нараснал до 1.01162 лв. На второ място е "ЦКБ-Сила", следван от "ДСК-Родина" и "Съгласие". С най-малко изменение са дяловете при ДЗИ - едва 1.00253 лв. Данните са към 30 юли 2004 и са предоставени от Комисията за финансов надзор. Стойността на един дял за 1 юли 2004 г. за всички фондове бе 1 лев. От тази дата бе въведена ежедневната оценка на активите и пасивите на пенсионните фондове и воденето на индивидуалните осигурителни партиди в левове и дялове. Всяко осигурено лице има възможност да проследява изменението на натрупаните средства по индивидуалната си партида, водени едновременно в левове и дялове.Промяната в стойността на един дял отразява дохода от управлението на активите на фонда. Постигнатата доходност представлява разликата в стойността на един дял в началото и края на определен период, съотнесена спрямо стойността му в началото на периода.
Източник: Дневник (03.08.2004)

Преведените от НОИ средства към фондовете за допълнително задължително пенсионно осигуряване възлизат на 415.250 млн. лв., показва статистиката на осигурителния институт към 31 декември 2004 г. От тях 230.433 млн. лв. са преводите към универсалните и 179.725 млн. лв. - към професионалните пенсионни фондове. От 14 май 2001 г. НОИ ежеседмично превежда на пенсионните дружества вноските за лицата, работещи при условията на първа и втора категория труд, осигурени в професионален фонд. На 29 март 2002 г. осигурителният институт направи първия превод към универсалните пенсионни фондове на осигурителните вноски за осигуряващите се в универсален фонд за допълнителна пожизнена пенсия. Броят на осигурените към същия период е 2 358 913. От тях 2 179 188 са клиенти на универсалните, а 179 725 - на професионалните фондове. При универсалните фондове най-много средства са постъпили към УПФ Доверие - 96.324 млн. лв. Клиентите на този фонд са 41.89% от всички осигурени в универсални фондове лица. Следва ЗУПФ Алианц България, към който са преведени 53.339 млн. лв. В него се осигуряват 20.32% от лицата. Преводите към УПФ Съгласие са за 26.730 млн. лв. Пазарният дял на фонда по брой осигурени лица е 11.52%. Четвърти в класацията се нарежда Ай Ен Джи УПФ с 22.548 млн. лв. Бързо нарастват преведените суми и към ДЗИ УПФ. Постъпилите в този фонд средства възлизат на 1.351 млн. лв. Те са за 28 279 осигурени. Сходна е ситуацията и при професионалните фондове. Отново най-много средства са преведени към ППФ Доверие - 77.519 млн. лв. Пазарният дял на фонда по брой осигурени лица е 40.48%. Следва ЗППФ Алианц България, към който са постъпили 46.173 млн. лв. Клиентите на този фонд са 21.15% от всички осигурени в професионални фондове лица. Преводите към третия по големина професионален фонд ППФ Съгласие възлизат на 32.074 млн. лв. В него се осигуряват 17.18% от лицата, работещи при условията на първа и втора категория труд. Към ДЗИ ППФ вече са преведени 0.447 млн. лв. за 1696 осигурени лица.
Източник: Пари (04.01.2005)

Тенденцията за нарастване на стойността на един дял във фондовете за допълнително пенсионно осигуряване се запазва и през периода 1 октомври - 31 декември 2004 г. Това показват оповестените от управление Осигурителен надзор към Комисията за финансов надзор данни. Колебанията в стойностите на един дял варират от 0.03136 до 0.07251 лв. в професионалните фондове, от 0.02951 до 0.07939 лв. в универсалните и от 0.02836 до 0.08018 лв. в доброволните фондове. При професионалните фондове с най-голяма разлика между максимална и минимална стойност на един дял е ППФ Доверие - 0.07251 лв., следван от ДЗИ-ППФ - 0.05382 лв., и ППФ ЦКБ-Сила - 0.05334 лв., а най-малко е колебанието при ППФ Съгласие - 0.03136 лв. При универсалните фондове най-голяма е промяната в стойността на един дял при УПФ Доверие - 0.07939 лв., следват УПФ ЦКБ-Сила - 0.04642 лв., и ДЗИ-УПФ - 0.04604 лв., а най-малка - при УПФ Ай Ен Джи - 0.02951 лв. При доброволните фондове най-широк е обхватът при ДПФ Доверие - 0.08018 лв., ДЗИ-ДПФ - 0.05370 лв., и ДПФ ЦКБ-Сила - 0.04287 лв., а най-тесен при ДПФ Ай Ен Джи - 0.02836 лв. При по-голямата част от пенсионните фондове нарастването за декември е по-малко в сравнение с нарастването на стойността на един дял през ноември. Увеличаването на стойността на един дял е показателно за реализираната от фондовете положителна доходност както за декември, така и за целия период от въвеждането на дяловете, коментираха от надзора. Постигнатата доходност от пенсионните фондове през 2004 г. се движи между 8.87 и 14.21% за професионалните, между 9.79 и 13.69% за универсалните и между 9.23 и 14.36% за доброволните фондове. При изчисляването на доходността за второто полугодие на 2004 г. е използвана стойността на един дял, валидна за 1 юли и за 31 декември 2004 г. Данните показват, че акумулираните в пенсионните фондове средства се управляват добре. Най-висока доходност при професионалните фондове за периода 1 януари - 31 декември 2004 г. на годишна база отчита ППФ Доверие - 14.21%, следван от ДЗИ-ППФ - с 12.80% /доходността на фонда е за 8-месечен период/, ППФ ЦКБ-Сила - 11.76%, и ППФ ЛУКойл Гарант България - 11.51%. Най-ниска е доходността на ППФ Съгласие - 8.87%. При универсалните фондове най-добре се представя УПФ Доверие, който е реализирал доходност от 13.69%. С по-ниска доходност от Доверие са УПФ ЛУКойл Гарант България - 11.50%, и УПФ ЦКБ-Сила - 11.37%. При този вид фондове най-ниска е доходността на УПФ ДСК-Родина - 9.79%. При доброволните фондове класацията за доходността се оглавява от ДПФ Дове14.36%, следван от ДПФ ЦКБ-Сила - 10.41%, и ДПФ Алианц България - 10.38%. Най-ниска е отчетената доходност от ДПФ Съгласие - 9.23%.
Източник: Пари (19.01.2005)

Преведените от НОИ средства към фондовете за допълнително задължително пенсионно осигуряване възлизат на 441.411 млн. лв., показва статистиката на осигурителния институт към 11 март 2005 г. Сумата се е увеличила с 31.253 млн. лв. спрямо 31 декември 2004 г. От тях 249.524 млн. лв. са преводите към универсалните и 191.887 млн. лв. - към професионалните пенсионни фондове. Спрямо края на 2004 г. трансферите към двата вида фондове са нараснали съответно с 19.091 и 12.162 млн. лв. От 14 май 2001 г. НОИ ежеседмично превежда на пенсионните дружества вноските за лицата, работещи при условията на първа и втора категория труд, осигурени в професионален фонд. На 29 март 2002 г. осигурителният институт направи първия превод към универсалните пенсионни фондове на осигурителните вноски за осигуряващите се в универсален фонд за допълнителна пожизнена пенсия. Броят на осигурените към същия период е 2 399 244. Клиентите на частните пенсионни фондове са се увеличили с 40 331 спрямо края на 2004 г. От тях 2 217 709 са осигурените в универсалните, а 181 535 - в професионалните фондове. При универсалните фондове най-много средства са постъпили към УПФ Доверие - 103.153 млн. лв. Клиентите на този фонд са 41.30% от всички осигурени в универсални фондове лица. Следва ЗУПФ Алианц България, към който са преведени 58.440 млн. лв. В него се осигуряват 20.54% от лицата. Преводите към УПФ Съгласие са за 28.694 млн. лв. Пазарният дял на фонда по брой осигурени лица е 11.52%. Общият пазарен дял на трите фонда по брой осигурени лица е 73.36%. Четвърти в класацията се нарежда Ай Ен Джи УПФ с 24.314 млн. лв. Бързо нарастват преведените суми и към ДЗИ УПФ. Постъпилите в този фонд средства възлизат на 1.771 млн. лв. Те са за 32 528 осигурени.
Източник: Пари (17.03.2005)

Трите пенсионни фонда, управлявани от ДЗИ Пенсионно осигуряване, са получили срок до края на април да приведат активите си в съответствие с ограничението за инвестиции в акции на до 10% от активите им, съобщи Комисията за финансов надзор. Към 25 март 10,63% от активите на универсален пенсионен фонд, управляван от ДЗИ - Пенсионно осигуряване АД, са били инвестирани в акции. Зам.-председателят на управление "осигурителен надзор" в Комисията за финансов надзор Бисер Петков е дал срок на фонда до 24 април да приведе активите си в съответствие с нормативното изискване най-много 10% от активите му да са инвестирани в акции. От ДЗИ - Пенсионно осигуряване са посочили, че причината за превишението на границата е промяна на пазарните цени на акциите, притежавани от фонда. В писмото до КФН, от ДЗИ - Пенсионно осигуряване предлагат продажба на част от акциите в зависимост от котировките на БФБ-София. ДЗИ - Професионален пенсионен фонд е превишил ограничението за инвестиции в акции с 0,47% към 25 март, а ДЗИ - Доброволен пенсионен фонд е превишил разрешените инвестиции в акции с 0,23% към същата дата. За тези два фонда от КФН са дали срок за привеждане на активите с изискванията на закона съответно 24 и 25 април, като от ДЗИ - Пенсионно осигуряване са предложили да продадат част от акциите в зависимост от котировките на БФБ-София. Общо активите на трите пенсионни фонда към 30 септември 2004 г. са 1,52 млн. лв., показват последните данни от Комисията за финансов надзор. В началото на март зам.-председателят на КФН, ръководещ управление Осигурителен надзор, даде 180 дни срок на доброволен пенсионен фонд Доверие да приведе активите си в съответствие с изискванията на Кодекса за обществено осигуряване, а именно активите, инвестирани в акции, да са под 10% от стойността на нетните активи на пенсионния фонд. ДПФ Доверие беше надвишило тази граница с 0,76% поради повишение на цените на акциите.
Източник: Монитор (05.04.2005)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231 ТЗ регистрира промени с решение от 18.V.2004 г. по ф. д. № 8910/2003 за "ДЗИ - Пенсионно осигуряване" - АД: вписва промени в устава, приети на ОС на акционерите, проведено на 15.III.2004 г.; заличава като членове на съвета на директорите Ваня Тодорова Вербовска и Жанна Василева Пехливанова; вписва като членове на съвета на директорите Людмила Димитрова Крачунова и Маргарита Величкова Димитрова.
Източник: Държавен вестник (10.06.2005)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 251, ал. 4 ТЗ с определение от 18.V.2005 г. допуска прилагането в търговския регистър по ф. д. № 8910/2003 на проверените и приети годишни счетоводни отчети за 2003 г. на "ДЗИ - Пенсионно осигуряване" - АД, и на управлявания от дружеството фонд "ДЗИ - Доброволен пенсионен фонд".
Източник: Държавен вестник (10.06.2005)

Собственикът на ДЗИ Емил Кюлев е убит, предаде репортер на Агенция “Фокус”. Кюлев е бил ранен многократно в областта на гърдите и главата. Инцидентът стана тази сутрин на столичното кръстовище на бул “Димитър Несторов” и бул. "България". Около джипа на банкера са намерени много гилзи. Районът е отцепен. Движението по бул."Несторов" в посока бул. "България" е спряно. Екипи на полицията отклоняват автомобилите по обходен маршрут. Агенция "Фокус" припомня: Емил Кюлев е роден на 5 юни 1957 г. Завършва руската гимназия в София. След отбиване на военната си служба учи в школата на МВР в Симеоново и работи в системата на МВР. Завършва Международни икономически отношения. През 1988 г. създава първата частна фирма за административно-правни услуги - "Контракт Кюлев”, която функционира и досега в областта на покупко-продажбите на имоти. След 1989 г. организира издаването на вестниците "Куриер 5", "Марица" и "Струма". През 1989 г. основава банката "Турист банк", след което тя се преименува на "Туристспортбанк", а по-късно на "Търговска и спестовна банка". През 1994 г. напуска банката и тя впоследствие фалира. Основава "Росексимбанк", която се занимава главно с взаимоотношенията между България и Русия. Председател на Надзорния съвет на "Росексимбанк". На 7 декември 1999 г. Агенцията за приватизация открива процедура по приватизация на "Държавен застрахователен институт - ДЗИ" АД - дружеството майка на "ДЗИ - Общо застраховане" АД. По тази процедура на 27 август 2002 г. дружеството е продадено на притежаваната от Емил Кюлев “Контракт София" ООД за 21,5 млн. евро. Така е формиран най-големият финансов алианс в България с изцяло български капитал в размер на 200 млн. лева. Росексим банк се преименува на ДЗИ Банк и възниква Българска финансова група ДЗИ. В началото на 2003 г. Емил Кюлев е избран за икономист на 2002 г. в седмото издание на националния конкурс "Мистър Икономика". Владее немски, английски, френски и руски език. Женен с двама сина.
Източник: Агенция Фокус (26.10.2005)

Компаниите за пенсионно осигуряване отчитат общо 32 194 000 лева приходи и 28 932 000 лева разходи за 2005 г. Браншът приключва годината на плюс с 2 714 000 лева, показват предварителните обобщения на Комисията за финансов надзор (КФН). Три компании държат близо 75% от пазара на пенсионното осигуряване по брой осигурени лица във фондовете за допълнително осигуряване. Това са "Доверие" с 38%, "Алианц България" с 25,32% и "Съгласие" с 11, 27%. Петте най-стабилни дружества са "Доверие", "Съгласие", "Алианц", "ЦКБ-Сила" и ДЗИ. Три компании са с отрицателен резултат - "ДСК-Родина", "Ай Ен Джи" и "ЛУКойл Гарант". Те обаче подобряват представянето си в сравнение с 2004 г. 2 239 512 души се осигуряват в универсалните пенсионни фондове, сочат данните на КФН.
Източник: Сега (15.02.2006)

Премийният приход, реализиран от дружествата, извършващи дейност по доброволно здравно осигуряване, през първото шестмесечие на 2006 г. е 13 670 хил. лв., с което е реализиран ръст от 68.70% на годишна база. Това сочат статистическите данни на Комисията за финансов надзор. В структурата на портфейла на здравноосигурителните дружества с най-голям относителен дял са пакетите Извънболнична медицинска помощ и Болнична медицинска помощ. Съвкупният им дял е 36.99% от премийния приход на дружествата. Изплатените обезщетения по доброволно здравно осигуряване през периода са в размер на 6154 хил. лв., като ръстът на годишна база е 46.38%. Сумата на активите на дружествата по доброволно здравно осигуряване е 26 554 хил. лв., с което се отчита нарастване на годишна база от 6.17%. Размерът на техническите резерви за сектора е 7.539 млн. лв. Сумата на активите на ЗОФ Доверие е 3018 хил. лв. На второ място е ЗОФ Медико 21 с 2840 хил. лв. активи, а на трето - ЗОД ДЗИ с 2568 хил. лв., сочат статистическите данни на Комисията за финансов надзор.
Източник: Пари (07.09.2006)

"ДЗИ Универсален пенсионен фонд" влезе в инвестиционното дружеството от отворен тип "Бенчмарк фонд-2", съобщиха от Българската фондова борса. Пенсионният фонд е придобил общо 6.10% от капитала, което представлява 1615 акции. Централният депозитар е регистрирал сделката на 23 октомври, но на борсата липсва съобщение за това кой е прехвърлил дела. Преди тази сделка "ДЗИ Универсален пенсионен фонд" не е притежавал акции от дружеството, сочи още съобщението на борсата за покупката. В края на септември Задължителен универсален пенсионен фонд "Алианц България" също придоби дял от дружеството, като закупи също над 5 на сто от капитала му, или 5.83%. През юни пък трите пенсионни фонда на "Лукойл Гарант България" придобиха съответно 6.38, 5.35 и 6.42% от капитала на инвестиционното дружество. Така пенсионните фондове с над 5% от капитала на "Бенчмарк фонд-2" са поне пет вече и държат около 30% от дружеството. "Бенчмарк фонд-2" има високорисков профил, търсейки висока доходност. Дружеството може да инвестира до 90% от активите си в акции и дялове на български и чуждестранни емитенти. В средата на септември дружеството е вложило 51% от активите си в акции, 29% в парични средства и еквиваленти, 14% в акции и права на дружества със специална инвестиционна цел и останалите 6% в други активи. В края на миналата седмица нетната стойност на активите на "Бенчмарк фонд-2" възлизат на 3.2 млн. лв., като за един месец или към същата дата на предходния месец нетните му активи са се повишили с близо 700 хил. лв.
Източник: Дневник (30.10.2006)

Парите в частните пенсионни фондове продължават бързо да нарастват и вече са 1.4 млрд. лв. Те са разпределени в личните сметки (партиди) на близо 2.4 млн. души, които задължително се осигуряват за допълнителна пенсия в универсален (а някои хора и в професионален) пенсионен фонд, и над 560 хил. души, които правят доброволни вноски за трета пенсия в доб­роволен пенсионен фонд. Това показват данните на Комисията за финансов надзор (КФН) за дейността на пенсионните компании през третото тримесечие на 2006 г. Въз основа на тези данни "Капитал" класира пенсионните фондове по няколко обективни критерия - доходност за последните две години и пазарен дял на пенсионноосигурителните дружества по размер на управляваните активи и по брой клиенти. Докато при пазарните дялове не настъпват никакви промени спрямо дан­ните от юни, то при доходността има размествания в подреждането. Дългогодишният водач "Доверие" отстъпи на трето място след фондовете, управлявани от двете дружества в структурата на "Химимпорт" - "ЦКБ - Сила" и "Съгласие", за които периодът беше много силен. Доходността на останалите фондове за двегодишния период е почти същата. Привидно нищо съществено не се е променило за тях в сравнение с предходното тримесечие. Реалност­та обаче е, че летните месеци бяха необичайно силни за почти всички пенсионни фондове. Данните на КФН за стойностите на един дял (от 1 юли 2004 г. индивидуалните партиди се водят в левове и дялове, като на тази дата стойността на един дял е един лев) показват, че през третото тримесечие всички фондове с изключение на един са постигнали по-висока доходност, отколкото през предходното. За фондовете, управлявани от "ЦКБ - Сила" и "Съгласие", тя е от порядъка на 10-12%, а при останалите варира от 1.55% (професионалният пенсионен фонд на "Лукойл гарант") до 3.84% (универсалният пенсионен фонд, управляван от "ДЗИ - Пенсионно осигуряване". След като в продължение на повече от година доходността на пенсионните фондове видимо спадаше, сега те наваксват част от изоставането. В основата на това стоят две основни причини. Първо, промените в Кодекса за социално осигуряване (КСО) дадоха много по-голяма свобода на инвестиционните мениджъри как да инвестират парите на клиентите си. Отпаднаха изискванията 50% от активите на задължителните и 30% от активите на доброволните пенсионни фондове да бъдат в държавни ценни книжа (ДЦК), а лимитите за инвестиции по видове инструменти бяха значително либерализирани. След влизането в сила на промените през пролетта на 2006 г. пенсионноосигурителните дружества преструктурираха портфейлите на пенсионните фондове - намалиха вложенията в безрискови и нискодоходни ДЦК за сметка на увеличаване на акциите и корпоративните облигации. Втората причина е, че и сега, както в началото на 2005 г., цените на повечето ликвидно търгувани акции на Българската фондова борса (БФБ) се покачват с темпове, които някои анализатори определят като неестествено високи. За третото тримесечие индек­сът на БФБ SOFIX се е повишил с 8.78%, а широкият борсов индикатор BG 40 се повиши с 15.28%. Отделни акции обаче поскъпнаха с много по-силни темпове. "Сравнително скоро след промяната в КСО започнахме да инвестираме по-активно в акции и така успяхме да се възползваме от рязкото покачване на цените на фондовия пазар. Направихме и доста добри покупки на корпоративни облигации и същевременно продадохме ДЦК", казва Милен Марков, изпълнителен директор на ПОК "Съгласие". Пенсионните фондове постигнаха добра доходност през последните месеци при либерални инвестиционни ограничения и покачващ се фондов пазар. Но едва ли може да се очаква, че винаги ще има акции, които да поскъпват със стотици проценти за по-малко от година или че няма да има губещи вложения. Според Милен Марков 10% доходност за следващата година е постижима цел. Резултатите от третото тримесечие още дълго ще бъдат отразявани в данните за доходността на пенсионните фондове, тъй като тя се обявява за двегодишен период. Подобен ефект имаха и силните месеци в края на 2004 г. и началото на 2005 г. Тъй като влизаха в обхвата на двегодишния период, те поддържаха на относително прилично ниво доходността, която се обявяваше. При спестяването за пенсия това, което е от значение, е дългосрочната доходност.
Източник: Капитал (03.11.2006)

С решение от 25.04.2007 г. СГС вписа промяна на наименованието от "ДЗИ-Пенсионно осигуряване" АД на "Пенсионно осигурително дружество-Бъдеще" АД.
Източник: Други (25.04.2007)

Софийският градски съд на основание чл. 491а, ал. 2 ГПК във връзка с чл. 251, ал. 4 ТЗ с определение от 4.V.2006 г. допуска прилагането в търговския регистър по ф. д. № 8910/2003 на проверения и приет годишен финансов отчет за 2004 г. на "ДЗИ - Пенсионно осигуряване" - АД.
Източник: Държавен вестник (07.08.2007)

Комисията за финансов надзор не издаде решение на две дружества да придобият заявено акционерно участие в ПОД „Бъдеще” АД. С решение на Бисер Петков, заместник-председател на КФН, ръководещ управление "Осигурителен надзор", отказ бе даден на „Дерамко файненшълс-България” ЕООД и „Онарта консултс-България” ЕООД.
Източник: Застраховател (22.01.2008)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231 ТЗ с решение от 25.IV.2007 г. по ф. д. № 8910/2003 вписва промени за "ДЗИ - Пенсионно осигуряване" - АД: вписва промяна на наименованието - "Пенсионно осигурително дружество - Бъдеще" - АД; премества адреса на управление в София, ул. Христо Белчев 3, 1-ви надпартерен етаж; вписва намаляване на броя на членовете на съвета на директорите от 5 на 3; заличава като членове на съвета на директорите Валери Йорданов Алексиев; Людмила Димитрова Крачунова и Маргарита Величкова Димитрова; вписва като член, изпълнителен член и заместник-председател на СД Илко Йорданов Кръстителски; вписва като изпълнителен член и председател на СД Андрей Илиев Шотов; дружеството ще се представлява от изпълнителните членове Андрей Илиев Шотов и Илко Йорданов Кръстителски заедно и поотделно; вписва промени в устава, приети на ОС на акционерите, проведено на 23.II.2007 г.
Източник: Държавен вестник (04.04.2008)

Българските доброволни пенсионни фондове (ДПФ) отчетоха средно 3,1 на сто спад в активите за периода 30 май - 30 юни, сочат данни на Комисията за финансов надзор. Активите на 9 ДПФ-та спадат в рамките на 2-6%, като седем доброволни пенсионни фонда бележат спад, по-малък от средния за месец юни. С най-голям спад в активите за изминалия месец е "Бъдеще" АД (5,4% понижение), а с най-малък - "Доверие" АД (спад от 2,06 на сто). За разлика от юни, през месец май всички доброволни пенсионни фондове (ДПФ) регистрират положителна доходност.
Източник: Монитор (02.07.2008)

На фона на унищожителната финансова криза, която срина на практика капиталовите пазари в целия свят, пенсионните фондове у нас успяха да задържат доходността си положителна. Това показват последните данни, изнесени от КФН със зам.- председател Бисер Петков. Средната годишна доходност на универсалните фондове от втория стълб към края на септември е 2.36%. Тук рекордьор е Лукойл Гарант, което е постигнало възвръщаемост от 5.7%. Втори се нарежда ДСК-Родина с 3.78%, а трети е Ай Ен Джи - 3.06%. Алианц е постигнала доходност 2.18%, ЦКБ-Сила - 1.7%, Доверие - 1.65%, Бъдеще - 1.57%, и Съгласие - 0.96%. Анализаторите определят тези резултати като огромен успех, който се дължи на по-разумната и консервативна политика на фондовете у нас. За сравнение пенсионните дружества в Западна Европа и САЩ загубиха активи за стотици милиарди долари и са едни от най-тежко пострадалите институции след инвестиционните банки. Специалистите в сектора са на мнение, че положението, в което се намират пенсионните фондове у нас, е едно от най-печелившите. Те имат постоянен приток от средства, които да инвестират при много ниски цени на ценните книжа. От друга страна, те са дългосрочни инвеститори и след няколко години, когато финансовите пазари се възстановят, ще натрупат сериозна доходност. Към полугодието осигурителната система у нас управлява активи за 2.39 млрд. лв., като в нея са осигурени над 3.5 млн. души.
Източник: Пари (08.10.2008)

Пенсионните фондове в България са на загуба от 5.7 млн. лв. за 2008 г., показват предварителните резултати на КФН от дейността по допълнително пенсионно осигуряване. Акумулираните нетни активи в системата на допълнителното пенсионно осигуряване намаляват с 24.5 млн. лв., или с 1.05%. Към 31 декември 2008 г. десетте пенсионни фонда управляват активи за близо 2.3 млрд. лв. Дружествата приключват 2008 г. с общи приходи от 71.3 млн. лв., което е намаление от 15.1% в сравнение с 2007 г. Среднопретеглената спрямо нетните активи доходност на универсалните пенсионни фондове е минус 20.15%, на професионалните е - 23.1%, а на доброволните е - 24.7%.
Източник: Пари (13.02.2009)

Комисията за финансов надзор определи минимална доходност на годишна база в размер на -9,36 на сто при управлението на активите на универсалните пенсионни фондове (УПФ) за предходния 24-месечен период от 30.03.2007 г. до 31.03.2009 г. За професионалните пенсионни фондове (ППФ) за същия период е определена минимална доходност на годишна база в размер на -10,82 на сто. Среднопретеглената доходност на УПФ за същия период, изчислена на годишна база, е -6,36 на сто, а за ППФ съответно е -7,82 на сто. Обявената минимална доходност е за конкретен двугодишен период, през който значително влияние оказва световната финансова криза. Пенсионните фондове са дългосрочни инвеститори и в тази връзка постигнатите инвестиционни резултати за сравнително кратки периоди от време не са определящи за крайния резултат, който ще се постигне в процеса на дългосрочното инвестиране на средствата на осигурените лица. Съгласно Кодекса за социално осигуряване (КСО), минималната доходност се определя на база постигната доходност за последния 24-месечен период. Тя е функция на модифицираната претеглена доходност (среднопретеглената доходност) на всички пенсионни фондове от съответния вид. Определената минимална доходност представлява долна граница, при постигната доходност под която съответният фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване трябва да покрие разликата до минималната доходност от резерва, заделен в същия фонд или ако липсва такъв - от пенсионноосигурителното дружество, което го управлява. Като функция на среднопретеглената доходност на универсалните и професионалните пенсионни фондове се определя и горната граница на доходността за пенсионните фондове от съответния вид. Съгласно чл.193, ал.7 от КСО, средствата от постигната доходност над горната граница се заделят от съответния фонд за резерв за гарантиране на минималната доходност. Възприетите в КСО регулации за минимална доходност не гарантират постигането на положителна доходност за осигурените лица във фондовете за допълнително задължително пенсионно осигуряване. Тяхната основна цел е да минимизират риска от относителни загуби на осигурените лица, вследствие на значителни негативни отклонения на доходността на фонда, в който те се осигуряват, спрямо среднопретеглената доходност на всички фондове от съответния вид. За посочения 24-месечен период универсалният и професионалният пенсионни фондове, управлявани от ПОД „Бъдеще” АД, са постигнали доходност, по-ниска от определената минимална доходност за съответния вид фонд. Съгласно изискванията на КСО, ПОД „Бъдеще” АД следва да покрие разликата до минималната доходност в нормативно установения срок. Универсалният и професионалният пенсионни фондове, управлявани от ПОД „Топлина” АД, са постигнали доходност, по-висока от обявената горна граница на доходността за съответния вид фонд за 24-месечния период и следва да заделят резерв. Всички останали фондове за допълнително задължително пенсионно осигуряване са постигнали доходност, чийто размер е в границите на интервала между определените минимално и максимално равнище на доходността за съответния вид фонд.
Източник: Insurance.bg (08.04.2009)

Дружеството е регистрирано в ТД "Големи данъкоплатци и осигурители" към 30.04.2009 г.
Източник: НАП (30.04.2009)

Към края на юни 2009 г. всички пенсионни фондове показват отрицателна доходност за двегодишен период. Определената от Комисията за финансов надзор (КФН) минимална доходност за универсалните пенсионни фондове е -9.41%, за професионалните е -11.14%. Според Кодекса за социално осигуряване (КСО) минималната доходност се определя на база на постигнатата доходност за последния 24-месечен период. Универсалният пенсионен фонд, управляван от ПОД "Бъдеще", е постигнал доходност, по-ниска от определената минимална за универсалните пенсионни фондове. Те ще трябва да покрият разликата до нея със средства от резервите си. Всички останали фондове за допълнително задължително пенсионно осигуряване са постигнали доходност в границите на интервала между определените минимално и максимално. Среднопретеглената доходност на УПФ за същия период, изчислена на годишна база, е -6.41%, а за ППФ съответно е -8.14%. Доходност за последния двегодишен период Дружество Универсален Професионален Доброволен "Доверие" -5.71 -7.53 -8.16 "Съгласие" -7.87 -8.54 -9.66 "ДСК Родина" -4.5 -7.24 -8.12 "Алианц България" -7.27 -8.98 -9.02 Ай Ен Джи -5.36 -6.34 -8.01 "ЦКБ Сила" -6.81 -7.27 -12.26 "Лукойл Гарант" -6.33 -9.54 -10.02 "Бъдеще" -10.04 -10.14 -24.12 "Топлина" -8.21 -7,49 -11.03 Източник: Комисия за финансов надзор
Източник: Дневник (10.07.2009)

Десет от компаниите, които раздадоха дивидент на акционерите си през тази година, формират 90.36% от общия размер на средствата, отделени от публични дружества за бонуси. Това показва анализ на в. Пари за раздадените дивиденти от печалбите на компаниите за 2008 г. Топ 10 на дружествата, които са отделили най-много пари за бонуси, са дали общо 475.82 млн. лв. при 526.54 млн. лв. за всички компании, листвани на БФБ. Най-голяма сума за инвеститорите отдели БТК АД, като за всяка акция бяха получени по 1.25 лв., или 360.96 млн. лв. Парите, които даде телекомът на инвеститорите си, са 68.55% от всички раздадени дивиденти. На добри постъпления се радваха и притежателите на акции във Фонд за недвижими имоти България АДСИЦ. Общото събрание на дружеството реши да раздаде по 0.48 лв. бруто на акция, като отдели почти 29 млн. лв. за дивиденти. За сравнение цената, при която книжата на компания-та затвориха вчерашната сесия, е с 14.4% по-ниска от сумата, която ще получат акционерите под формата на дивидент. Булгартабак холдинг АД раздаде на инвеститорите в компанията по 3.6 лв. за всеки притежаван дял, като отдели за стъпката 26.5 млн. лв. Дружба стъкларски заводи АД задели 16.6 млн. лв., или 0.31 лв. дивидент на акция, а петицата на компаниите, раздали най-много пари, допълва Булгари резерв пропъртис АДСИЦ. Фондът зарадва акционерите си общо с 12.7 млн. лв., което при емитирани малко над 650 хил. книжа прави по 19.56 лв. за акция. Разликата между дивидент и цена на последна сделка при Булгари резерв е 18.5 пъти в полза на бонуса, тъй като стойността на дял е 1.06 лв. при последната сключена сделка на БФБ. Плащането на дивиденти в период на криза цели да стабилизира цената на акциите и да върне доверието на инвеститорите, твърди Цветослав Цачев от Елана Трейдинг. По думите му обаче изплащането на бонуса не е гаранция, че акция- та в портфейла е по-добра. Инвеститорите на БФБ разчитат не толкова на дивидентите, а на капиталовата печалба от книжата, е мнението на Развигор Христов от ПОД Бъдеще. По думите на Марин Костурски от БенчМарк Финанс трябва да има баланс между финансовия ресурс, който се отделя за дивиденти, и този, който е предвиден за бъдещи инвестиции. Това защитава интересите на малки и големи акционери, твърди Костурски. Общо 67 от листваните на БФБ дружества зарадваха акционерите си с дивидент за 2008 г. От тях 28 са акционерните дружества със специална инвестиционна цел, които обаче са задължени да разпределят 90% от печалбата си. През тази година фондовете за имоти са раздали близо 75 млн. лв. Освен ФНИ България и Булгари резерв сериозни суми за акционерите си заделиха ФеърПлей Пропъртис АДСИЦ, Интеркапитал Пропърти Дивелопмънт АДСИЦ и Сердика Пропъртис АДСИЦ. ФеърПлей отдели 7.26 млн. лв., или 0.13 лв. на акция, а Интеркапитал се отчете пред инвеститорите с по 1.16 лв. на дял, като раздаде общо 5.57 млн. лв. Фондът Сердика задели за дивиденти 3.4 млн. лв., което прави по 5.22 лв. за всяка притежавана ценна книга. Дивидентът е един от инструментите, който при падащ пазар се използва, за да подкрепи цената на акциите, твърдят анализатори. Другите механизми за задържане на капитализацията са обратното изкупуване на акции или раздаването на безплатни чрез увеличение на капитала със собствени средства. Предприемането на някоя от тези стъпки зависи от възможностите на компанията и от политиката на мениджмънта.
Източник: Пари (06.10.2009)

Коментари: Десет компании са раздали над 90% от общия дивидент Sofix последен в Европа по доход от дивиденти Като се изключат дружествата със специална инвестиционна цел, остават малко на брой компании, които плащат дивиденти. В това отношение Sofix е на последно място в Европа като доход от дивиденти на компонентите си, но не заради кризата. Повечето компании разчитаха на борсата за набиране на нов капитал и ще продължат да го правят, защото първите години на икономически растеж са най-благоприятни за инвестиции. Плащането на дивидент по време на криза има за цел да стабилизира цената на акциите и да върне доверието. За инвеститорите обаче е пределно ясно, че дивидентът не е гаранция за по-добра акция в портфейла, въпреки че това прави оценката й много по-лесна. Всеки може да прецени дали зад платените дивиденти стоят стабилни печалби, или дружеството се декапитализира, за да се подкрепи акцията. У нас основно дъщерните компании изплащат дивиденти, за да се формират приходите на холдинговите дружества и в същото време да се пренасочат средствата от един сектор към друг в портфейла на холдингите. Тази политика не е отскоро и ефектите от нея са познати на инвеститорите. Цветослав Цачев, Елана Трейдинг Разпределяне на бонуси дава сигурност на акционерите Раздаването на дивиденти при сегашните икономически условия зависи много от структурата на компанията и политиката на мениджмънта. Заделянето дори на минимален дивидент води до някаква сигурност у акционерите, но при спад в цените на акциите от 70-80% от максималните нива разпределянето на дивиденти не би могло да е основен катализатор на инвеститорски интерес. Разбира се, че излизането на средства от дружества не е приятно в краткосрочен план, но реално говорим за публични компании, които се финансират от БФБ и би трябвало да полагат грижи за инвестиралите в тях. Капиталовата печалба е водещ мотив за повечето играчи на пазара, което е нормално при ниска ликвидност и сериозни флуктуации в цените. Изключение правят само акционерите в АДСИЦ, при които разпределянето на 90% от печалбата е задължително условие. Като цяло трябва да има баланс между финансовия ресурс, който се отделя за дивиденти, и този, който е предвиден за бъдещи инвестиции, за да не се нарушава интересът нито на големите, нито на малките акционери. Марин Костурски, БенчМарк Финанс Инвеститорите разчитат повече на капиталови печалби Повечето от инвеститорите на Българската фондова борса разчитат на капиталовите печалби, а не на дивиденти, които раздават публичните ни дружества. Разбира се, за компаниите със специална инвестиционна цел е малко по-различно, където задължително 90% от печалбата се разпределя във вид на дивидент. При гласуваните дивиденти през годината несъмнено най-голямо впечатление прави БТК с 361 млн. лв. дивидент, или 1.25 лв. на акция - сума, която повече от два пъти надвишава миналогодишната нетна печалба на дружеството. На развитите пазари разпределянето на дивидент от големите компании е важен фактор и се следи внимателно от инвеститорите, особено по време на криза е сигнал, че дружеството е стабилно и няма ликвидни проблеми. Развигор Христов, ПОД Бъдеще
Източник: Пари (06.10.2009)

Пенсионните фондове завършват януари с отрицателна годишна доходност, изчислена на база последните две години. Като цяло обаче резултатите им са по-добри, отколкото бяха преди септември миналата година.Тогава двегодишните изчисления показваха годишна доходност от средно -8.9% за универсалните схеми, а сега тя е 5.4%. Към края на декември тя беше -7.7%. Отново най-малки загуби показват пенсионните схеми на "Доверие", "Топлина", Ай Ен Джи, а "Бъдеще" и "Съгласие" са дружествата с най-големи загуби при задължителните фондове. Задължителни са универсалните и професионални схеми – първите са за родените след 1959 г., а вторите са за работещите при тежки условия на труд, които имат право на по-ранно пенсиониране. При доброволните фондове "ЦКБ-Сила" и "Бъдеще" показват най-слаби резултати. Това са и дружествата, които залагат повече на акциите в портфейлите си и държат по-малка част в инструменти с фиксиран доход като депозити и облигации. За разлика от тях "Доверие" и Ай Ен Джи имат повече депозити и облигации и по-малко акции. Пенсионна компания "Топлина", която е собственост на фирми на енергийния бизнесмен Христо Ковачки, държи голяма част от портфейла си в държавни ценни книжа и това е основната причина резултатите й да са по-добри, отколкото на повечето от останалите дружества. Основната причина за отрицателната доходност в последните две години е сривът на фондовите пазари, след като до края на 2007 г. пенсионните фондове непрекъснато увеличиха вложенията си в акции. След това обаче те разпродадоха една част от тях и се насочиха към по-безрисковите облигации и държавни ценни книжа и депозити, които бяха най-печелившите вложения по време на кризата. За сравнение –средната годишна доходност на доброволните фондове, които имат по-големи експозиции в акции, отколкото другите, към края на януари е 9.93%, изчислена на база последните две години. В изчисленията за доходността на пенсионните фондове не е включено "Лукойл Гарант-България", което в момента е в процес на вливане в "ЦКБ-Сила". Заради това от няколко седмици е спряно изчислението на стойността на дяловете му, а след приключване на вливането осигурените от "Лукойл" ще станат клиенти на "ЦКБ-Сила". Ако те не са съгласни с прехвърлянето, имат възможност да се прехвърлят безплатно в друго дружество.
Източник: Дневник (03.02.2010)

Обединена българска банка АД, която е довереник по втората облигационна емисия на Ален мак АД, поиска от козметичната компания да изплати предсрочно заема си. Пловдивското дружество трябва да погаси главницата от 592 хил. EUR и натрупана лихва от 6958.03 EUR. Банката поиска предсрочното погасяване, след като е получила уведомление от облигационер по първата емисия за просрочено плащане на 120.91 хил. EUR лихва. Сумата е трябвало да бъде платена до 31 декември 2009 г., а емитентът не се е издължил през 30-те дни след датата на падежа, които се предвиждат в проспекта. В договора за довереник има клауза, според която, ако емитентът има над 50 хил. EUR задължения, независимо към кого, облигациите стават изискуеми, обясни Десимир Арнаудов от ОББ. Според публикуваното съобщение на борсата банката е длъжна да пристъпи към изпълнение върху обезпечението по емисията. Ще следваме стъпките, записани в нормативната уредба, добави Десимир Арнаудов. По думите му има направени ипотеки по дълговите книжа и те ще бъдат продадени по един или друг начин. Не мога да кажа кога ще започне изпълнението на обезпечението, тъй като досега в България не е имало облигации, по които да се налага това, твърди Арнаудов. В края на миналата седмица от Корпоративна търговска банка АД, която е довереник по първата емисия облигации, съобщиха, че Ален мак АД не плаща в срок. От КТБ добавиха, че са поискали допълнителни разяснения за способността на Ален мак да изпълнява задълженията си, но компанията не е изпратила отговор. Проблемната емисия, която е за 6.5 млн. EUR с годишна лихва 9.95%, беше емитирана на 30 юни 2006 г. Първото отлагане на плащания дойде в началото на 2009 г., когато козметичната компания просрочи плащане на главницата от 540 хил. EUR и лихви за 103 хил. EUR. За да успее да покрие задълженията си, дружеството издаде малката втора емисия облигации, която сега е изискуема. Дълговите книжа бяха със срок 15 месеца и лихва 11%. След това кредиторите на Ален мак разрешиха компанията да разсрочи главницата по облигациите и вместо с последните 9 тримесечни лихвени плащания можеше да я изплати с последните три тримесечни плащания. Това даде 18 месеца отсрочка на Ален мак за проблемната емисия.
Източник: Пари (04.02.2010)

За пръв път управляващо дружество в България е забавило с месеци обратното теглене на инвестиция – това е "Стандарт асет мениджмънт". To все още не е платило част от поръчките на универсалния пенсионен фонд на ПОД "Бъдеще", подадени на 5 и 6 декември. Това стана ясно от решения на Комисията за финансов надзор, с които задължава управляващото дружество до четири дни да погаси задължението, като изкупи обратно дяловете на трите си взаимни фонда - "Стандарт инвестмънт консервативен", "Стандарт инвестмънт високодоходен" и "Стандарт инвестмънт балансиран". По закон обратно изкупуване се изпълнява до десет дни от подаването на заявката, но през януари от пенсионната компания са се оплакали, че задължението не е погасено. След наложената принудителна административна мярка спрямо "Стандарт асет мениджмънт" от Българската асоциация на управляващите дружества (БАУД) в четвъртък припомниха, че компанията е изключена от браншовата организация заради нарушения на етичния й кодекс. "В никакъв случай няма да толерираме действия, свързани с нарушаването на интересите на инвеститорите", се казва в съобщение на БАУД.
Източник: Капитал (09.03.2012)

Пенсионноосигурителното дружество "Бъдеще" скоро ще бъде собственост на човек на застрахователната компания "Булстрад Виена Иншурънс Груп". Комисията за финансов надзор е издала разрешение на регистрираната в Люксембург компания "Медианет Индъстрис" С.А. да придобие 90,2% от капитала на пенсионноосигурителното дружество, в което към момента се осигуряват 108 645 души. Люксембургската компания пък е 100% пряка собственост на Тодор Табаков, който в момента изпълнява и длъжността член на Надзорния съвет на ЗАД "Булстрад". В момента акциите на ПОД "Бъдеще" са разпределени между 11 лица, като нито едно от тях не притежава повече от 10% от капитала му.
Източник: Стандарт (21.03.2012)

Нито едно пенсионно дружество не е успяло да навакса големите загуби от 2008 г. през следващите 4 г., става ясно от окончателните резултати на Комисията за финансов надзор за доходността на парите на българите за втора пенсия от 2008 г. до 2012 г. Според тях 8 от действащите към края на м.г. 9 пенсионни дружества са били на загуба за периода. Единствено Пенсионноосигурителният институт се е спасил от негативния резултат, тъй като не е съществувал през 2008 г., а в следващите четири е бил на плюс. Най-тежки са загубите на "Бъдеще", което е постигнало средно аритметична доходност от минус 2.82% за петте години. Това обаче е дружеството с най-високи загуби през 2008 г. - от над 29%. Най-добри са показателите на "Доверие" с доходност за периода от минус 0.04%. От 2010 г. КФН започна да отчита резултатите на пенсионните дружества на 5 години, тъй като резултатите за по-кратки периоди в кризата бяха отчайващи. А според експертите, тъй като натрупването в тях е за десетилетия, големите загуби за кратки периоди могат да се компенсират в по-дългосрочен план.
Източник: Сега (28.03.2013)

Сделка със сигурна печалба Когато времената са трудни, решенията стават все по-иновативни, а компаниите търсят всякакви алтернативни решения, за да покажат на акционерите си, че са ефективни и фокусирани в дейността си. В тази посока би трябвало да е и последната сделка на публичния холдинг "Еврохолд България". Тя следва да носи на холдинга чиста печалба от 550 хил. лв. и да свие задълженията му на групово ниво. Проблемът е, че купувачът не изглежда толкова независим от продавача, което да успокои акционерите, че сделката е оставила всички рискове извън "Еврохолд". На 28 юни, т.е. два дни преди края на отчетния период за второто тримесечие, "Еврохолд България" продава дъщерната си компания "Еврохолд имоти" срещу 2 млн. лв. Според официалното съобщение на компания сделката е в резултат на "водената през последните няколко години политика на компанията за фокусиране на бизнеса в групата". Тя носи 552.7 хил. лв. счетоводна печалба за холдинга и освен това ще свие задълженията и разходите за лихви на групово ниво. "След сделката консолидираните задължения на "Еврохолд" ще намалеят с 4.6 млн. лв., а разходите за лихви - с 400 хил. лв. годишно. Отчитайки печалбата от сделката и прогнозираната загуба за текущата година на "Еврохолд имоти", финансовият резултат на групата за 2013 г. ще се подобри с 2.05 млн. лв.", пише още в съобщението на "Еврохолд имоти". Дотук само добри новини за инвеститорите в акциите на публичната компания. Първо, сделката носи печалба и, второ, свива задълженията и разходите на групата. Един по-задълбочен преглед на транзакцията обаче показва, че рисковете, свързани с финансовото състояние на "Еврохолд имоти", не са толкова далеч от групата. Документите по сделката в Търговския регистър показват, че новият собственик на дружеството за имоти, което притежава шоуръма на "Рено" и "Нисан" на столичния бул. "Никола Вапцаров", се оказва "Авто юнион холдинг лимитид". Купувачът е регистриран на Британските Вирджински острови и се представлява от Цветелина Христова Станчева. Дори първосигнално всеки инвеститор би си помислил, че купувачът е близък до "Еврохолд". По-задълбочено вглеждане дава още повече основания за това. Причините за това са поне три. Първо, името на офшорното дружество-купувач и думите "авто юнион" в него. Автомобилният подхолдинг на "Еврохолд България" все още се казва "Авто юнион" АД и чрез дъщерните си дружества е официален вносител на редица марки автомобили за страната и големите градове като Mazda, Maserati, Fiat, Opel и други. Второ, защото купувачът е собственост на "Астерион България" АД, което преди се казваше "Авто юнион груп" и "Еврохолд Аутомотив груп" и до септември 2010 г. фигурираше като 99.99% собственост на "Еврохолд България". Със странно преструктуриране обаче след това то стана собственост на различни офшорни дружества. Акционер в "Астерион България" с 1 акция и до сега е Асен Христов, председател на надзорния съвет на "Еврохолд България". Адресът и контактите на "Астерион" все още съвпадат с тези на "Еврохолд България" на столичния бул. "Христофор Колумб" 43. Дори имейлът за връзка с дружеството, посочен в Търговския регистър, е office@eurohold.bg, т.е. с корпоративния домейн на групата. В допълнение на втория аргумент трябва да се приложи и фактът, че настоящият автомобилен подхолдинг на групата "Авто юнион" е солидарен длъжник по облигациите на "Астерион България" за 7.5 млн. евро, издадени през 2009 г. и с падеж през пролетта на 2014 г. И, трето, защото Цветелина Станчева, която е пълномощник на купувача на "Еврохолд имоти", всъщност управлява или представлява други дружества, гравитиращи около "Еврохолд", а именно "Делта кредит мениджмънт" и пенсионните фондове на ПОД "Бъдеще". Отделно от това Станчева е и председател на последното общо събрание на акционерите на "Еврохолд" от 28 юни 2013 г. Според обясненията на продавача "Еврохолд България" обаче това първосигнално впечатление явно е по-скоро лъжливо. "Няма юридическа връзка с "Астерион". "Астерион" е компания, която е била собственост на "Еврохолд" преди 3-4 години", обясниха от холдинга за "Капитал". Що се отнася до съвпадащите адреси на двете дружества, оттам допълниха, че въпросната "компания се помещава в бизнес център "Еврохолд", където се помещават и много други фирми". В действителност връзките между продавача и купувача в сделката за "Еврохолд имоти" не са директни, което би следвало да дава основание инвеститорите да се чувстват една доза спокойни за истинските ползи от транзакцията. Индиректните връзки обаче сочат, че изгодната за продавача сделка всъщност е с не толкова отдалечен като рискове и ползи купувач. Това означава две неща - първо, рискът счетоводната печлаба от сделката да е куха и, второ, опит на публичното дружество да разкрасява недотам лицеприятни финансови резултати. Все пак през първото тримесечие на 2013 г. "Еврохолд България" индивидуално има загуба от 1.25 млн. лв., а групово загубата е 4.8 млн. лв.
Източник: Капитал (09.07.2013)

Фондовете на ПОД Бъдеще са достигнали дял от 5,25% във Феърплей Пропъртис Фондовете, управлявани от ПОД Бъдеще АД, са достигнали дял от 5,25% в капитала на Феърплей Пропъртис АДСИ, съобщиха от дружеството чрез БФБ-София. Към 31 декември 2013 г. тези фондове не бяха сред акционерите с над 5%, каквито бяха само учредителят Марио Захариев със 73,57% (заедно със свързани лица) и фондове на ПОК Доверие (7,98%). Може би именно фондовете на ПОД Бъдеще АД са купували акциите на ФПП при поскъпването на 2 април 2014 г. Тогава имаше сделки за 904 104 акции при цени до 29 ст. за акция, спрямо цена на затваряне от 25 ст. в предния ден. Последва и голяма активност на 9 април 2014 г., когато бяха разменени 389 305 акции на цени до 28,4 ст. за брой. Общо в двата дни бяха изтъргувани 1,29 млн. акции, или 2,3% от капитала, на Феърплей Пропъртис АДСИЦ. На 2 април 2014 г. имаше силен интерес и към други борсови позиции. Тогава Гено Тонев*, инвестиционен консултант в УД Юг Маркет Капитал Мениджмънт, коментира следното „Доста пари се похарчиха днес на борсата. Това вероятно се дължи на чуждестранен купувач/и, като интересът бе насочен към доста разнообразна подборка от акции (Проучване и добив на нефт и газ, Неохим, ПИБ, ФеърПлей Пропъртиc АДСИЦ, Елхим Искра) извън сините чипове. Можи би инвеститорът се завръща на пазара и се насочва към компании, които познава. Това от друга страна са акции, които загубиха много по време на борсовия срив, а се представяха силно при подема.“ Възниква въпросът, ако фондовете на ПОД Бъдеще АД са купили акциите на Феърплей Пропъртис АДСИЦ, то дали те са и купувачите по другите горещи позиции от 2 април? На 2 април 2014 г. акциите на Проучване и добив на нефт и газ АД поскъпнаха с 13,4% в изкупуване до 11 лв. за акция в 12 ч. Книжата на Феърплей Пропъртис АДСИЦ бяха изкупени до 0,29 лв. в 12:11 ч. при ръст с 16% за деня. Изкупуванията на акции от Проучване и добив на нефт и газ АД и Феърплей Пропъртис АДСИЦ продължиха и след това до посочените по-горе цени. Имаше и мощен ръст при Билборд АД с 10,56% до 0,785 лв. в 12:25 ч., a pри Неохим АД - с 8,77% до 62 лв. в 13:27 ч. Обирания имаше и при М+С Хидравлик АД до 15,999 лв., или ръст със 7,38%, а цената на акцията на Елхим-Искра АД набъбна с 19,6% до 2,99 лв. При Първа инвестиционна банка повишението беше с 9,26% до 4,6 лв. Дали всички тези изригвания в цените и оборотите по отделни позиции са причинени от покупки на фондовете на ПОД Бъдеще АД, няма как да разберем, защото борсовата търговия е анонимна. Investor.bg отправи запитване до ПОД Бъдеще АД, дали покупките и по другите позици на 2 април 2014 г., са направени от неговите фондове.
Източник: Инвестор.БГ (15.04.2014)

Фондовете, управлявани от ПОД Бъдеще АД, са достигнали дял от 5,25% в капитала на Феърплей Пропъртис АДСИЦ 6F3/FPP, съобщиха от дружеството чрез БФБ-София. Към 31 декември 2013 г. тези фондове не бяха сред акционерите с над 5%, каквито бяха само учредителят Марио Захариев със 73,57% (заедно със свързани лица) и фондове на ПОК Доверие (7,98%). Може би именно фондовете на ПОД Бъдеще АД са купували акциите на ФПП при поскъпването на 2 април 2014 г. Тогава имаше сделки за 904 104 акции при цени до 29 ст. за акция, спрямо цена на затваряне от 25 ст. в предния ден. Последва и голяма активност на 9 април 2014 г., когато бяха разменени 389 305 акции на цени до 28,4 ст. за брой. Общо в двата дни бяха изтъргувани 1,29 млн. акции, или 2,3% от капитала, на Феърплей Пропъртис АДСИЦ.
Източник: Инвестор.БГ (15.04.2014)

Две пенсионни дружества управляват над 50% от парите ни Две пенсионно-осигурителни компании управляват повече от 50% от средствата в пенсионните фондове в страната, сочи справка на Profit.bg. Това са ПОК Доверие и ПОД Алианц България, чиито активи към 30 септември 2014 г. възлизат на 2.16 млрд. лв. и 1.83 млрд. лв. Следващите две компании по размер на активите са ДСК Родина и ПОК Съгласие с по 977 млн. лв. и 963 млн. лв. В топ 5 попада и Ай Ен Джи с 823 млн. лв., следван от ЦКБ Сила с 786 млн. лв. Най-малко активи управляват от Пенсионноосигурителен институт и ПОД Топлина, съответно 63 и 114 млн. лв., а ПОД Бъдеще е с близо 150 млн. лв. Броят на осигурените лица в ПОК Доверие и Алианц България към края на третото тримесечие е съответно 1.19 млн. души и 957 хил. души, а ДСК Родина и Съгласие са с по 518 хил. и 512 хил. души. Финансовият резултат на пенсионноосигурителните дружества към 30 септември е печалба от 44 млн. лв. спрямо печалба от 32.38 млн. лв. за година по-рано.
Източник: profit.bg (13.11.2014)

Активите на пенсионните фондове прехвърлят 9 млрд. лв. за пръв път Активите на пенсионните фондове успяват да прехвърлят границата от 9 млрд. лв. за пръв път. Това се случва, след като пенсионноосигурителните дружества (ПОД) изпращат 2015 г. с 15% ръст на активите и приходите и с покачване на нетната печалба от 20%, показват изчисленията на Investor.bg на база предварителните данни на Комисията за финансов надзор (КФН). Към 31 декември 2015 г. общата сума на активите на пенсионните компании набъбва до 9,394 млрд. лв. По-малко от 12 месеца бяха нужни за нарастването на активите от 8 млрд. лв. до над 9 млрд. лв. Активите прекосиха прага от 8 млрд. лв. през 2014 г., а още към края на септември 2015 г. сумата бе близка до 9 млрд. лв. Общите приходи на индустрията скачат с 15% до 169,9 млн. лв., а разходите – с 12,7% до 116,5 млн. лв. Така оперативната печалба възлиза на 53,5 млн. лв. Дружествата реализират положителен финансов резултат след данъчно облагане в размер на 48,658 млн. лв. Той е с една пета по-висок спрямо печалбата за 40,575 млн. лв., отчетена през 2014 г. През 2015 г. активите на всички пенсионни компании се покачват. Топ 3 по обем на активите оглавяват ПОК „Доверие“ АД с 2,493 млрд. лв., ПОД „Алианц България“ АД с 2,178 млрд. лв. и ПОК „ДСК-Родина“ АД с 1,251 млрд. лв. Най-голям относителен ръст – от 37,6%, отчита „Пенсионноосигурителен институт“ АД ("ПОИ" АД). Що се отнася до нетната печалба - топ 3 формират ПОД „Алианц България“ АД с 15,9 млн. лв., ПОК „Доверие“ АД с 14,6 млн. лв. и ПОК „ДСК-Родина“ АД с 8,6 млн. лв. С най-голям относителен ръст е ПОД „Бъдеще“ АД – от 571,94% до 0,9 млн. лв., а със загуба са само ПОАД „ЦКБ-Сила“ АД и „ПОД Утре“ АД, на което обаче през 2015 г. му бе отнета пенсионната лицензия. Броят на осигурените лица също се увеличава. През 2015 г. в четирите вида пенсионни фондове – универсални, професионални, доброволни и доброволни по професионални схеми, се осигуряват 4 386 863 души. Броят им е с 2,23% повече спрямо 2014 г. Към 31 декември 2015 г. нараства и средният размер на натрупаните средства на едно осигурено лице. Сумата в универсалните пенсионни фондове вече е 2 184,18 лв., в професионалните фондове – 3 139,33 лв., а в доброволните пенсионни фондове, т.е. в третия стълб на пенсионната система, е 1 388,11 лв.
Източник: Инвестор.БГ (17.02.2016)

Три са одобрените от Комисията за финансов надзор компании, които ще извършат проверката на активите на пенсионноосигурителните дружества у нас. Това са “ПрайсуотърхаусКупърс Одит” ООД, “РСМ България” ООД и “Ейч Ел Би България” ООД. Проверките обхващат общо 27 универсални, професионални и доброволни пенсионни фонда в България. Прегледите от независимите външни експерти ще започнат на 15 юли 2016 г., а резултатите ще станат ясни на 1 декември. Пенсионноосигурителна компания “Доверие” и ПОК “ДСК-РОДИНА” са избрали техните фондове да бъдат проверявани от “ПрайсуотърхаусКупърс Одит” ООД. На одитор “РСМ България” ООД са заложили три дружества - ПОК “Съгласие”, ПОАД “ЦКБ-Сила” и ПОД “Алианц България”. Пенсионните фондове към “NN Пенсионно осигуряване”, ПОД “Бъдеще”, “Пенсионноосигурителен институт” АД и ПОД “Топлина” ще бъдат одитирани от “Ейч Ел Би България” ООД.
Източник: Труд (13.06.2016)

Едно от утвърдените пенсионноосигурителни дружества в България - „ПОД-Бъдеще“ АД, и една от водещите компании в потребителското финансиране - Изи Кредит, поставиха началото на корпоративно сътрудничество. Финансовата институция Изи Кредит стана осигурителен посредник по допълнително пенсионно осигуряване на „ПОД-Бъдеще“. Наред с основната си дейност по отпускане на небанкови потребителски заеми, служителите на Изи Кредит вече могат да реализират и услуги по допълнително осигуряване, предоставяни от пенсионната компания чрез трите й фонда - универсален („УПФ-Бъдеще“), професионален („ППФ-Бъдеще“) и доброволен („ДПФ-Бъдеще“). Служителите на Изи Кредит вече преминават специално обучение, което ги запознава подробно с изискванията на нормативната уредба и практиката на осигурителните посредници в страната, включително възможностите за генериране на допълнителен индивидуален доход от извършването на тази дейност. Проектът се очаква да обхване всички над 150 собствени офиса и 3500 кредитни консултанти на компанията за потребителско финансиране в страната. Валентин Гетов, дивизионен директор „Продажби и Маркетинг“ на Изи Кредит коментира: „За нас сътрудничеството с „ПОД Бъдеще“ е от стратегическо значение, тъй като ще си партнираме с утвърдено дружество на пазара в страната, което има успешни традиции в своя бранш повече от 10 години.“ Андрей Шотов, изпълнителен директор на „ПОД Бъдеще“ от своя страна заяви: „Със своите над 3500 кредитни консултанти, които работят активно в цялата страна и поддържат близък контакт с клиентите, Изи Кредит е съществен партньор за нас, чрез който бихме могли да привлечем много нови осигурени лица във всеки един от трите ни фонда. Вярваме, че с това партньорство ще спечелим доверието на още повече хора и ще ги насърчим да спестяват целево за пенсия, за да са финансово по-добре обезпечени и независими след години.“ Прочети повече на: http://profit.bg/news/Izi-Kredit-i-POD-Budeshte-stavat-korporativni-partnyori/nid-152395.html
Източник: profit.bg (05.07.2016)

Пенсионните фондове навлизат в проверките с 9% годишен ръст на активите Активите на пенсионните фондове, управлявани от деветте пенсионноосигурителни дружества (ПОД), продължават да растат. Печалбата им се увеличава леко на фона на спада на приходите и по-ниските разходи за управление на собствени средства. Така компаниите навлязоха с добра форма във фазата на проверката на активите им, резултати от която трябва да има през декември. В края на юни 2016 г. балансовите активи на фондовете нарастват с 2,9% на тримесечна и с 8,5% на годишна база до 9,856 млрд. лв., показват изчисленията на Investor.bg на база предварителните данни на управление „Осигурителен надзор“ на Комисията за финансов надзор (КФН). Само нетните активи са с 11,7% повече до 9,81 млрд. лв. в сравнение с края на първото полугодие на 2015 г. Въпреки този ръст има спад на приходите. Общите приходи са надолу с 5,6% на годишна база до 83,5 млн. лв. при 5% годишен спад на приходите от такси и удръжки до 67,1 млн. лв. и непроменени приходи от управление на собствени средства. До голяма степен понижението при приходите от такси и удръжки беше генерирано през първото тримесечие на 2016 г. Изчисленията на Investor.bg сочат, че на тримесечна база приходите от такси и удръжки вече спадат само с 1,5%. От началото на годината са в сила по-ниски такси, които събират ПОД. Например, максималният размер на удръжката от всяка осигурителна вноска бе намалена до 4,5% от 5%, а инвестиционната такса, изчислена върху стойността на нетните активи на фонда в зависимост от периода, през който те са били управлявани от ПОД, вече е 0,9% спрямо 1% през миналата година. Тези такси и удръжки ще продължат да намаляват до края на 2020 г. Освен това осигурените лица вече могат да избират дали да прехвърлят средствата по партидите си към Националния осигурителен институт (НОИ), като преместването на пари от втория стълб на пенсионната система от първия може да се е отразило до известна степен на приходите, а и на дейността като цяло, на ПОД и по-конкретно – на универсалните и професионалните пенсионни фондове. Същевременно през първото полугодие разходите на пенсионните компании за управление на собствени средства са надолу с 33% на годишна база до 5,4 млн. лв. на фона на спада на общите разходи от 9,7% годишно до 48 млн. лв. През второто тримесечие очевидно е преодолян ръстът на разходите за управление на собствени средства, който тогава бе от 25% на годишна база. Покачването дойде, защото през първите месеци на 2016 г. имаше силни турбуленции на финансовите пазари. Смут имаше и в самия край на второто тримесечие заради Brexit, но изчисленията сочат, че де факто разходите за управление на собствени средства намаляват. Само през второто тримесечие те се свиват с 50,9%, като са за 1,8 млн. лв. при 3,6 млн. лв. за първото тримесечие. За периода януари-юни нетната печалба се увеличава с 0,64% на годишна база до 35 млн. лв. На тримесечна база положителният финансов резултат след данъци е нагоре с 60%, като се равнява на 21,6 млн. лв. спрямо 13,5 млн. лв., колкото бе през първата четвърт на 2016 г. През първото полугодие на 2016 г. активите на всички пенсионни компании се покачват. Топ 3 по обем на активите, а и по пазарен дял, формират ПОК „Доверие“ АД с 2,62 млрд. лв., ПОД „Алианц България“ АД с 2,28 млрд. лв. и ПОК „ДСК-Родина“ АД с 1,35 млрд. лв. Най-голям относителен ръст – от 28,2% годишно, отчита „Пенсионноосигурителен институт“ АД ("ПОИ" АД). Що се отнася до нетната печалба – с изключение на ПОД „Топлина“, всички ПОД са на печалба. Топ 3 формират ПОК „Съгласие“ АД с 10,9 млн. лв., ПОК „Доверие“ АД с 8,7 млн. лв. и ПОД „Алианц България“ АД с 8,4 млн. лв. С най-голям относителен ръст на нетната печалба е ПОАД „ЦКБ-Сила“ – от 83,89% на годишна база до 879 хил. лв. Спад на печалбата бележат ПОК „Съгласие“ АД, ПОД „Алианц България“ АД и ПОК „ДСК-Родина“АД.Броят на осигурените лица продължава да се увеличава. В края на юни 2016 г. в четирите вида пенсионни фондове – универсални, професионални, доброволни и доброволни по професионални схеми, се осигуряват 4 424 945 души. Броят им е с 1,92% по-голям спрямо края на юни 2015 г., с 0,38% по-голям в сравнение с края на март 2016 г. и с 0,87% по-голям в сравнение с края на миналата година. Към 30 юни 2016 г. осигурените в в универсалните пенсионни фондове са 3 536 621 лица, в професионалните фондове – 282 456, а в доброволните пенсионни фондове, т.е. в третия стълб на пенсионната система, са общо 605 868 лица. Данните на КФН показват, че през първото полугодие броят на новоосигуренители лица във фондовете за допълнително пенсионно осигуряване възлиза на 68 886. Сред компаниите ПОК „Съгласие“ АД привлича най-много, следвана от ПОД „Бъдеще“ АД и ПОД „Алианц България“ АД. Освен това нараства и средният размер на натрупаните средства на едно осигурено лице. Сумата в универсалните пенсионни фондове вече е 2 286,38 лв., в професионалните фондове – 3 205,73 лв., в доброволните пенсионни фондове, е 1 394,29 лв., а в единствения доброволен пенсионен фонд по професионални схеми – 1 499,94 лв. Ето с такива показатели ПОД навлязоха в проверката на активите на управляваните от тях фондове, започнала на 15 юли 2016 г. Независимите външни оценители взимат предвид именно балансите на компаниите към 30 юни 2016 г. Резултатите от проверката ще са налични в средата на декември 2016 г.
Източник: Инвестор.БГ (12.08.2016)

КФН потвърди проспекта за увеличението на капитала на Булленд Инвестмънтс АДСИЦ Комисията за финансов надзор (КФН) потвърди проспекта за увеличението на капитала на Булленд Инвестмънтс АДСИЦ. Това става ясно от взетите от регулатора решения на проведено на 19 август заседание, публикувани на сайта му. Булленд Инвестмънтс ще емитира 5 млн. броя обикновени, поименни, безналични, свободнопрехвърляеми акции с право на глас, с номинална и емисионна стойност 1 лв. всяка една. Процедурата по увеличение на капитала е съгласно решение на Съвета на директорите от 20 май 2016 г. Ако всички книжа от предлагането бъдат записани, то Булленд Инвестмънтс би набрало максимално 5 млн. лв. от борсата. Началото на подписката, крайната дата, както и минималният праг, например, все още не са ясно, защото проспектът не е публикуван на сайта на КФН.От решението на надзорния финансов орган става ясно, че проспектът е внесен на 27 май, и са представяни три допълнения – веднъж на 8 юли, втори път на 5 август и трети на 17 август. Към 30 юни 2016 г. като свързани или контролирани лица Евро-Финанс АД, ЗД ЕВРОИНС АД , Евроинс Румъния, Евроинс – Здравно осигуряване АД, Евроинс Живот ЕАД притежават 14% от капитала на Булленд Инвестмънтс, ПОД „Бъдеще“ - 10,79% чрез неговите фондове, ПОК „Сългасие“ е с 9,1%, договорни фондове имат общо 17,58%, а Иво Петров Петров притежава пряко 10,46%. Днес нямаше сделки с книжа на Булленд Инвестмънтс АДСИЦ. От началото на годината те поевтиняват с 14,56% до 0,81 лв. за брой и 10,544 млн. лв. пазарна капитализация. Разпределен е и брутен дивидент от 0,0503673 лв. на акция.
Източник: Инвестор.БГ (23.08.2016)

КФН одобри новите оценители на застрахователите и пенсионните фондове Комисията за финансов надзор (КФН) определи проверяващите компании, които трябваше да заменят изключеното дружество "РСМ България” в средата на миналия месец. След изключването, един от независимите оценители отказа да поеме допълнителен ангажимент поради ограничен капацитет. В резултат, КФН подкрепи постигнатите доброволно споразумения между проверяваните компании и външните оценители. „Водени от ангажимента да приключим проверките на двата сектора до края на годината, подкрепяме постигнатите доброволно споразумения между проверяваните дружества и одобрените независими външни оценители”. Проверките на застрахователните и пенсионноосигурителните компании, които ще стартираха с два месеца закъснение, трябва да приключат в края на ноември. В началото на септември регулаторът оповести, че част от международните одитори в екипите на "РМС" - проверяващи 15 застрахователни компании, и няколко пенсионни фонда в действителност изобщо не са били уведомени, че участват в подобни проверки. След тази констатация на КФН компанията беше отстранена от проверките, а събраните материали бяха връчени на прокуратурата. На дружествата беше даден срок - от 2 до 12 септември, в който да си изберат минимум двама нови одитори, които да предложат за одобрение от КФН. В действителност заради почивните дни застрахователите трябваше да се справят с тази замяна не за десет, а за четири дни. В съкратения срок се очакваше дружествата да отправят запитвания до списъка с останалите 7, одобрени от КФН външни проверяващи. Освен това и те, и самите одитори трябваше да проверят дали няма да се стигне до конфликт на интереси. Става дума за евентуален проблем, тъй като дружествата не могат да наемат за проверките външен оценител, с който са работили през последните пет години. Одиторите трябваше да преценят и дали имат капацитет да се справят с нов клиент и да му отправят съответната оферта. Когато започнаха проверките в средата на юли, тази процедура отне около две седмици, но тогава дружествата избираха само един проверяващ, а не двама. В крайна сметка пенсионните фондове "Доверие", "ДСК-Родина" и "Алианц България" ще бъдат одитирани от "ПрайсуотърхаусКупърс България", пенсионните дружества "Съгласие", "Ен Ен", "Бъдеще", "Пенсионноосигурителен институт" и "Топлина" ще бъдат проверявани от "Ейч Ел Би България", а "ЦКБ–Сила" от KPMG.
Източник: Банкеръ (06.10.2016)

Приключи успешно подписката за записване на акции от публичното предлагане на Булленд Инвестмънтс АДСИЦ, съобщи дружеството чрез БФБ – София. Сумата, получена от записаните и напълно изплатени акции, е в размер на 1 990 236 лева, което представлява 39,8% от предложените права при минимален праг за успех на емисията от 36%.Общо капиталът на компанията ще бъде увеличен от 13 017 889 лева на 15 008 125 лева. Предстои регистриране на увеличението в Търговския регистър, Централния депозитар, Комисията за финансов надзор и регистриране на новите акции за търговия на БФБ-София. Към 30 юни 2016 г. като свързани или контролирани лица Евро-Финанс АД, ЗД ЕВРОИНС АД , Евроинс Румъния, Евроинс – Здравно осигуряване АД, Евроинс Живот ЕАД притежават 14% от капитала на Булленд Инвестмънтс. ПОД „Бъдеще“ притежава 10,79% от дружеството чрез неговите фондове, ПОК „Сългасие“ - 9,1%, договорни фондове имат общо 17,58%, а Иво Петров Петров притежава пряко 10,46%. За последен път с акции на дружеството е търгувано на 2 ноември, когато след две сделки оборотът възлиза на 510 лв. От началото на годината акциите на Булленд Инвестмънтс поевтиняват с 10,34%, а през последните 12 месеца спадът достига 7,61%. Пазарната капитализация на дружеството е 11,065 млн. лв.
Източник: Инвестор.БГ (09.11.2016)

Универсалните пенсионни фондове постигнаха 4.1% доходност през 2016 г. Средната номинална доходност на универсалните фондове само през 2016 г. е 4.1%, сочат данните на Комисията за финансов надзор (КФН). Най-много са нараснали спестяванията на клиентите на УФП "Съгласие" - с 6.6%, следвани от "ЦКБ-Сила" - 4.5% и Ен Ен УПФ (бивш ING) - 4.31%. При професионалните фондове (за работещите тежък труд) средната доходност е 4.48%. Единствено клиентите на "Бъдеще" са намалили спестяванията си. Фондът е реализирал през 2016 г. отрицателна доходност от минус 0.33%. С най-добър резултат са "Съгласие" (6.37%), Ен Ен (4.83%) и (4.54%). Доброволните фондове нямат горна и долна граница на доходността и според данните на КФН през миналата година са се представили по-добре от задължителните със средна доходност от 5.23%. Две дружества са успели да постигнат номинална доходност от над 8 на сто - "Съгласие" (8.71%) и "Топлина" (8.66%). Най-нисък е процентът на нарастване на вложенията в "Бъдеще" - 0.51%.КФН следи доходността и на двугодишни периоди. Според нейните данни средната годишна номинална доходност на задължителните универсални пенсионните фондове е била 2.83% годишно между дкември 2014 и декември 2016 г. Това е значително по-ниско в сравнение с генерираната към края на 2015 г. доходност. Тогава (2014 и 2015 г.) дружествата за втора пенсия увеличиха спестяванията на осигуряващите се средно с 3.78% годишно. През предишния период (2012-2014 г.) доходността е била 5.45% годишно. Доходността на професионалните пенсионни фондове, в които се осигуряват хората, упражняващи тежък труд, през последните две години е средно 3.9%. В края на 2015 г. тя е била 3.78%, а година по-рано - 5.62%. Определената от КФН минимална доходност, която универсалните дружествата е трябвало да осигурят за последните две години, е минус 0.17%, а за професионалните - +0.09. Всички дружества са успели да я гарантират. Средногодишната инфлация през 2015 г. е била минус 0.1%, а през 2016 г. - минус 0.8%, което означава, че реалната доходност на пенсионните фондове е по-висока.
Източник: Дневник (02.02.2017)

КФН назначи одиторите за новата проверка на пенсионните фондове Комисията за финансов надзор определи одиторите, които ще участват в проверката на балансите на застрахователите и на активите на пенсионните фондове На заседанието си на 9 март КФН назначи ,,ЕЙЧ ЕЛ БИ БЪЛГАРИЯ” ООД за независим външен експерт, който ще извърши проверка на активите на: управляваните от ПОД „Топлина” АД Универсален пенсионен фонд „Топлина”, Професионален пенсионен фонд „Топлина” и Доброволен пенсионен фонд „Топлина” към 31.12.2016 г.; управляваните от „ПОД-Бъдеще” АД ,,Универсален пенсионен фонд-Бъдеще”, ,,Професионален пенсионен фонд-Бъдеще” и ,,Доброволен пенсионен фонд-Бъдеще” към 31.12.2016 г.; управляваните от „Пенсионноосигурителен институт” АД Универсален пенсионен фонд „Пенсионноосигурителен институт”, Професионален пенсионен фонд ,,Пенсионноосигурителен институт” и Доброволен пенсионен фонд ,,Пенсионноосигурителен институт” към 31.12.2016 г.; управляваните от ПОК „Съгласие” АД Универсален пенсионен фонд „Съгласие”, Професионален пенсионен фонд „Съгласие” и Доброволен пенсионен фонд „Съгласие” към 31.12.2016 г. ,,ПРАЙСУОТЪРХАУСКУПЪРС ОДИТ” ООД ще направи проверка на активите на управляваните от ПОК ,,ДСК-Родина” АД Универсален пенсионен фонд „ДСК-Родина”, Професионален пенсионен фонд „ДСК-Родина” и Доброволен пенсионен фонд „ДСК-Родина” към 31.12.2016 г. „КПМГ БЪЛГАРИЯ“ ООД ще провери на активите на: управляваните от „ПОД Алианц България” АД ,,Задължителен универсален пенсионен фонд Алианц България”, ,,Задължителен професионален пенсионен фонд Алианц България” и ,,Доброволен пенсионен фонд Алианц България” към 31.12.2016 г.; управляваните от ПОК „Доверие” АД Универсален пенсионен фонд „Доверие”, Професионален пенсионен фонд „Доверие” и Доброволен пенсионен фонд „Доверие” към 31.12.2016 г.; управляваните от „Ен Ен ПОД” ЕАД „Ен Ен Универсален пенсионен фонд”, „Ен Ен Професионален пенсионен фонд” и „Ен Ен Доброволен пенсионен фонд” към 31.12.2016 г. ДЗЗД „ГД КОНСОРЦИУМ ГРАНТ ТОРНТОН БЪЛГАРИЯ-ГЪРЦИЯ“, БЪЛГАРИЯ И ГЪРЦИЯ ще извърши проверка на активите на управляваните от ПОАД „ЦКБ-Сила” АД Универсален пенсионен фонд „ЦКБ-Сила”, Професионален пенсионен фонд „ЦКБ-Сила” и Доброволен пенсионен фонд „ЦКБ-Сила” към 31.12.2016 г.
Източник: Банкеръ (13.03.2017)

Изборът и промяната на пенсионния фонд ще става и през мобилния телефон Изборът и смяната на пенсионен фонд в България вече ще може да се прави директно от мобилния телефон посредством мобилно приложение за електронна идентификация и електронен подпис. „ПОД-Бъдеще“ АД е първата пенсионна компания в страната, която ще предложи тази възможност, след като подписа договор с „Евротръст Технолъджис“ АД за интегриране на приложението Евротръст. Приложението ще е достъпно на уебсайта на „ПОД-Бъдеще“ АД (www.budeshte.bg) и ще може да бъде свалено и инсталирано безплатно на всяко смарт устройство с операционна система iOS и Android. Единствено клиентът трябва да се идентифицира през камерата на своя мобилен телефон. С новото технологично решение клиентите на „ПОД-Бъдеще“ АД ще могат да ползват услугите на компанията напълно безплатно и дигитално от мобилния си телефон, без необходимост от посещение на офис и ръчен подпис. Приложението Евротръст ще позволява идентификация и подписване от разстояние на всички документи, свързани с осигуряването във фондовете на пенсионната компания. Електронният подпис на Евротръст е напълно законен и равностоен на собственоръчно поставен подпис на хартия. Приложението отговаря на най-високите стандарти за информационна сигурност. Евротръст използва автоматизирано разпознаване чрез технология на 3D биометрия на лицето през камерата на телефона и чрез документа за самоличност.
Източник: Дума (14.12.2017)

Решения от заседание на КФН на 17.01.2019 г. На заседанието си на 17.01.2019 г. КФН реши: 1. Издава одобрение на Пенсионноосигурително дружество „Топлина“ АД за изменения и допълнения в правилниците за организация на дейността на управляваните от него Универсален пенсионен фонд „Топлина“, Професионален пенсионен фонд „Топлина“ и Доброволен пенсионен фонд „Топлина“. 2. Издава одобрение на „Пенсионно осигурително дружество – Бъдеще” АД за изменения и допълнения в правилниците за организация на дейността на управляваните от него Универсален пенсионен фонд – „Бъдеще”, „Професионален пенсионен фонд – Бъдеще” и „Доброволен пенсионен фонд – Бъдеще. 3. Одобрява Павел Огнянов Панайотов за член на управителния съвет на Застрахователна компания „Лев Инс” АД. 4. Утвърждава „Грант Торнтон“ ООД и „РСМ БГ“ ЕООД като одитори, които да извършат съвместна проверка и заверка на годишния финансов отчет за 2018 г., годишните справки, доклади и приложения по чл. 126, ал. 1, т. 2 от КЗ на „Застрахователна компания Юроамерикан” АД. 5. Отказва да потвърди проспект за допускане до търговия на регулиран пазар на емисия конвертируеми обезпечени облигации, издадени от „Блексий Ритейл Инвест“ АД, гр. София. 6. Заличава „УНИ РИСК” ООД и „ПАК – 2006” ООД от регистъра на застрахователните брокери. 7. Уведомява Белгийския надзорен орган за финансови услуги и пазари (Financial Services and Markets Authority – FSMA), че инвестиционното дружество HORIZON, управлявано от KBC Asset Management NV, Белгия, може да извършва публично предлагане на територията на Република България на 3 класа ценни книжа на подфондове KBC ExpertEase Defensive Tolerant, KBC ExpertEase Dynamic Tolerant и KBC ExpertEase Highly Dynamic Tolerant. 8. Уведомява надзорните органи на Полша, Испания и Италия, че има промяна в лиценза на инвестиционния посредник „Булброкърс” ЕАД и той ще предоставя по-малко инвестиционни услуги и дейности при условията на свободно предоставяне на услуги, без да открива клон, на териториите на техните държави. 9. Уведомява надзорния орган на Република Полша относно намерението на „Животозастрахователен институт” АД да извършва застрахователна дейност на територията на Република Полша при условията на свободно предоставяне на услуги, без да открива клон, по определени класове застраховки съгласно чл. 46, ал. 2 от КЗ. 10. Изпраща писмо до управляващото дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД с искане за допълнителна информация и документи във връзка с вписването на дружеството в регистъра като лице, управляващо алтернативен инвестиционен фонд.
Източник: КФН (18.01.2019)

За пръв път сключването на договор с пенсионно дружество ще става през смартфона Пенсионноосигурителното дружество „Бъдеще” е първото, което предостави възможност на българските граждани да сключват договор с компанията изцяло през смартфона си, без нужда от посещение на офис и от нотариална заверка. Новото приложение на ПОД „Бъдеще” е достъпно за потребителите от вчера и бе представено на специална пресконференция днес, предаде репортер на Economic.bg. От приложението ще могат да се възползват над 4.5 млн. осигурени български граждани, а създаването му цели хората да са по-добре информирани в кое дружество е допълнителното им пенсионно осигуряване и каква е наличността по тяхната индивидуална партида. „Бъдеще” е провело учения в 15 български града, целящи да повишат информираността на гражданите за допълнителното им пенсионно осигуряване. В хода на тези учения станало ясно, че около 65% от участниците нямали представа нито в кое дружество е допълнителното им осигуряване, нито как да проверят личната си партида. Изпълнителният директор на „Бъдеще” Андрей Шотов обясни, че създаването на новото приложение е част от естествената еволюция на дружеството, което тази година бе отличено за най-динамично развиващото се пенсионноосигурително дружество на церемонията. Досега компанията имаше мобилно приложение, но то позволяваше единствено получаването на новини и лични съобщения, както и информация за най-актуалните оферти и отстъпки за покупка на стоки и услуги от партньорите на пенсионното дружество.
Източник: economic.bg (20.06.2019)

Променяме пенсионния си фонд през телефона Осигурените лица вече могат да изберат или да променят фонда си за допълнително задължително пенсионно осигуряване през своето смарт устройство. Това е възможно, след като пенсионно дружествo "ПОД -Бъдеще" АД, в което се осигуряват повече от 226 хил. души (по данни на КФН към 31 март 2019 г.) интегрира успешно мобилното приложение за е-идентификация и е-подпис Evrotrust. Тази интеграция е част от обновеното мобилно приложение "ПОД-Бъдеще". Дружеството се е погрижило и за своите осигурителни посредници, за които е създадена уеб платформа, през която осигурените лица могат да бъдат обслужвани онлайн. "Промяната в навиците на хората и стремежът им да управляват и улесняват живота си с помощта на достъпните в телефона им ресурси е мотивът, който ни подтикна първи на пазара да предложим на осигуряващите се за пенсия дигитална възможност за избор на пенсионния им фонд. Ще продължим да дигитализираме процеси в компанията. Целта ни е да бъдем предпочитаната от новото поколение пенсионна компания", коментира изпълнителният директор на "ПОД-Бъдеще" Андрей Шотов. Обновеното мобилно приложение на "ПОД-Бъдеще" може да бъде свалено от Google Play или App Store на всяко смарт устройство с операционна система iOS и Android. От него могат да се възползват всички български граждани, които се осигуряват. Evrotrust е с високо ниво на сигурност и защита, което минимизира възможните рискове за сигурността на личните данни. Приложението позволява на осигуреното лице да избере управляван от "ПОД-Бъдеще" фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване директно от смарт устройството си или с помощта на осигурителен посредник чрез създадената уеб платформа. С новата технология не е необходимо посещение в офис на пенсионната компания и полагане на ръчен подпис при избора на фонд. Evrotrust позволява идентификация и подписване от разстояние на всички документи в процедурите. Електронният подпис е напълно законен и равностоен на собственоръчно поставен подпис на хартия. Приложението отговаря на стандартите за информационна сигурност. Evrotrust използва автоматизирано разпознаване чрез технология за 3D биометрия на лицето през камерата на телефона и чрез документа за самоличност. "ПОД-Бъдеще" е първата компания от сектора, която подкрепи Evrotrust. Важно е големите и консервативни индустрии като пенсионната да работят за въвеждането на новите технологии. Това е услуга, достъпна по всяко време, от всяко място, само през мобилния телефон. Ако се замислите за времето, което човек трябва да отдели - да вземе градския транспорт или да шофира до физически офис, то не е никак малко. Решението, което сме предложили, позволява електронна идентификация от разстояние. Тя е напълно сигурна, съобразена с всички стандарти за защита на личните данни, за да сме спокойни, че няма да има злоупотреби", каза Георги Димитров, член на съвета на директорите на Evrotrust.
Източник: Банкеръ (26.06.2019)

Кризата заличи 600 млн. лв. от парите за втора пенсия Безпрецедентно постъпленията от осигурителни вноски не могат да наваксат загубите от инвестирането на средствата в универсалните пенсионни фондове. Тяхната доходност не за първи път е отрицателна, но за първи път натрупаното в индивидуалните партиди намалява, вместо да се увеличава. Това показват данните на Комисията за финансов надзор за първите три месеца на годината. Лошите резултати вероятно се дължат не само на срива на световните борси, но и на повишената безработица, многото хора в неплатен отпуск и намалено работно време. Към 31 март средният размер на натрупаните средства на един осигурен в универсален фонд е 3320 лв. - със 146.26 лв. по-малко отколкото беше в края на декември 2019 г. Това означава, че постъпленията от вноски през първите три месеца на годината не са стигнали да покрият загубите от срива на борсите след началото на пандемията от COVID-19. Макар и незначително, намалява и броят на осигурените в тези фондове - те са 3 801 578 души, с 3967 по-малко спрямо края на 2019 г. В универсален фонд се осигуряват родените след 1959 г., като за първите три месеца на годината брутните постъпления от осигурителни вноски са 391.958 млн. лв. Кризата на практика е върнала наличното в партидите към нивата отпреди няколко месеца - в момента те са по-ниски от това, което бяха към 30 септември 2019 г. Жените във възрастовата група 55-59 г., които ще започнат да се пенсионират от есента на другата година, имат най-малко време загубите да се наваксат. При тях към 31 март средният размер на натрупаните средства е 4059.39 лв., с почти 200 лв. по-малко отколкото беше в края на 2019 г. Сериозно намаление има и при доброволните фондове, които имат повече свобода при инвестициите. При тях към края на март натрупаното в партидите е средно 1700.86 лв., докато три месеца по-рано беше 1850.14 лв. Любопитно е, че при тях няма намаление на осигурените - те леко се увеличават с 2274 души до 642 379 души. Спадът в доходността започна още през февруари, но по-сериозното намаление бе през март. В края на 2019 г. универсалните фондове управляват 13.212 млрд. лв., през януари нетните им активи се увеличават на 13.338 млрд. лв., но през февруари започва топенето - до 13.316 млрд. лв., а през март общият им размер вече е 12.730 млрд. лв. Така сумарно кризата е заличила 608.603 млн. лв. от нетните активи на фондовете. Данните за стойността на един пенсионен дял показват, че през април повечето фондове успяват да обърнат посоката и да започнат да се възстановяват, макар и със съвсем малки стъпки. По данни на дружествата през миналия месец седем от универсалните фондове са с положителна доходност, а само два - с отрицателна. "Това е наистина добре. Ако от тук нататък всеки месец доходността е в такива размери, ще ни трябват най-много няколко месеца да възстановим изцяло мартенските спадове", коментира в началото на май пред телевизия "Блумбърг" Даниела Петкова от асоциацията на дружествата за допълнително пенсионно осигуряване. За периода 26 февруари - 27 май всички фондове са с отрицателна доходност, като най-голям спад има при "Ен Ен ПОД" - минус 7.27%, а най-малък е при "Бъдеще" - минус 1.09%. На този фон отново правят впечатление таксите и удръжките, които дружествата събират - за три месеца те са 51.127 млн. лв. за всички фондове (универсални, професионални, доброволни и пр.).
Източник: Сега (29.05.2020)

Пенсионните фондове пак са с положителна доходност В последните три месеца универсалните пенсионни фондове, където се осигуряват за втора пенсия родените след 1959 г., успяват да постигнат положителна доходност, но все още не могат да си върнат позициите отпреди кризата. За последните 60 работни дни стойността на един пенсионен дял се повишава за всеки от деветте фонда, като навсякъде ръстът е над 2%, показва статистика на Комисията за финансов надзор. Най-висока доходност в периода 26 март - 24 юни има "Алианц България" - 5.27%. "Ен Ен ПОД" е с 4.60%, а "Доверие" - с 4.50%. "ДСК - Родина" постига 3.93%, "Съгласие" е с 3.04%, "Бъдеще" - с 2.84%, "Пенсионноосигурителен институт" - с 2.80%, "Топлина" - с 2.37%, а "ЦКБ-Сила" - с 2.08%. След срива на световните борси в началото на пандемията всички фондове бяха на минус, като имаше и спад до минус 7.27%, но още през април повечето дружества успяха да обърнат тенденцията. Добрите резултати от последните месеци обаче все още не са достатъчни, за да възстановят фондовете позициите си отпреди кризата. Само в един фонд - "Бъдеще", стойността на един пенсионен дял на 24 юни е над това, което беше на 28 февруари, но разликата е изключително малка. Както "Сега" писа, към 31 март средният размер на натрупаните средства на един осигурен в универсален фонд е 3320 лв. - със 146.26 лв. по-малко отколкото беше в края на декември 2019 г. Жените във възрастовата група 55-59 г., които ще започнат да се пенсионират от есента на другата година, имат най-малко време загубите да се наваксат. При тях към 31 март средният размер на натрупаните средства е 4059.39 лв., с почти 200 лв. по-малко отколкото беше в края на 2019 г. В края на 2019 г. универсалните фондове управляват 13.212 млрд. лв., през януари нетните им активи се увеличават на 13.338 млрд. лв., но през март общият им размер вече е 12.730 млрд. лв. Управляващите все още не са регламентирали как ще се изплащат пенсии от втория стълб. Последно социалният министър Деница Сачева обясни, че яснота по въпроса ще има наесен. Проблемът, който спъва законопроекта, е как да се гарантира, че двете пенсии няма да се окажат по-малко от една. Големият спор е за коефициента на редукция на основната пенсия заради отчисленията от пенсионната вноска към частните фондове. Според прогнози на НОИ той ще бъде между 20 и 25% в следващите години. Според редица експерти коефициентът трябва да е много по-нисък - между 7 и 12%. Финансовото министерство обаче е твърдо против намаляването му. Социалният министър предлага компромисен вариант, в който основната пенсия няма да се намалява за периодите на майчинство, отпуск по болест и безработица, но явно и за него няма единомислие. Все още не се знае и дали ще се направи изключение първите пенсионери с две пенсии да получат право да прехвърлят парите си в НОИ, въпреки че са изпуснали срока, който е до 5 години преди пенсиониране.
Източник: Сега (26.06.2020)

Шест от фондовете за втора пенсия са с отрицателна доходност Спестяванията на родените след 1959 г. за втора пенсия понасят влиянието на перфектната буря от кризи по световните пазари. Шест от деветта фонда за задължително допълнително пенсионно осигуряване са с отрицателна доходност за периода 30 юни 2020 г. - 30 юни 2022 г., показват последните данни на Комисията за финансов надзор. Над кризата плуват основно малки фондове, които не са показателни за общото състояние на пазара. Доходността на универсалните фондове за последните 24 месеца варира до минус 2,29. Фондът с най-голям пазарен дял - "Доверие", е с минус 1,60. Вторият - "Алианц", е с минус 0,11. "ДСК-Родина" е с минус 2,24, "Съгласие" - с минус 2,29, "ОББ" - с минус 0,01, а "Топлина" - минус 1,74. "ЦКБ-Сила" е с 2,72 резултат, "Пенсионноосигурителен институт" е на плюс с 1,5, а "Бъдеще" е с 0,99. При доброволните, където са осигуровките за трета пенсия и ограниченията за инвестиции са по-леки, картината е доста по-добра - тук само два фонда имат отрицателна доходност ("Доверие" - минус 1,13 и "ДСК-Родина" - минус 1,15), а има и фонд, постигнал доходност от 8,75 - "Съгласие". "Алианц" е с 0,64, "ОББ" - с 0,71, "ЦКБ-Сила" - с 5,22, "Бъдеще" - с 2,45, "Топлина" - с 1,16, а "Пенсионноосигурителен институт" - с 2,61. Цените на акциите на световните пазари започнаха да падат още в първия месец на годината в очакване на разрастване на конфликта между Русия и Украйна. В бюлетините за международната среда на Комисията за финансов надзор се вижда, че ситуацията остава сложна и в следващите месеци. В последния бюлетин например се отбелязва негативното влияние на високата инфлация и перспективата за повишаване на лихвите през юни, като към това се прибавят и новините от Великобритания за промяна на подписаната с ЕС сделка за Брекзит; изострените отношения покрай жп блокадата, която Литва наложи на руския западен ексклав Калининград и пр.
Източник: Сега (03.08.2022)

Три фонда за втора пенсия излязоха на плюс Три от девет фонда за втора пенсия излизат на плюс за последните две години, показват данните на Комисията за финансов надзор за доходността за периода 31 декември 2021 - 29 декември 2023 г. С положителна доходност за 2021-2023 са три по-малки фонда - "ЦКБ-Сила", "Топлина", ПОИ. Най-висока доходност отчита "ЦКБ-Сила" - 2,33%. При големите резултатите сега са двойно по-високи в сравнение със статистиката към края на септември. "Доверие", който е най-големият универсален фонд у нас, отчита минус 2,48% за последните 2 години. "Съгласие" постига минус 0,49%, "Алианц България" е с минус 1,46%, а "УПФ ОББ" има минус 2,18%. С най-ниска доходност е "ДСК-Родина" - минус 3,49%. За сравнение, отчетените към септември данни стигаха до минус 4-5,50%. Краткосрочните колебания нямат голямо значение за крайния резултат при втората пенсия, тъй като осигуряването във втория стълб е дългосрочно. Доходността за целия период от 1 юли 2004 г. е положителна за всички фондове, макар и това да не покрива натрупаната междувременно инфлация. Най-големият фонд "Доверие" е с 2,94% за целия период, "Съгласие" е с 3,79%, "ДСК-Родина" има 2,77%, "Алианц" - 2,42%, ОББ - 3,07%, "ЦКБ-Сила" - 4,12%, "Бъдеще" - 2,4%, "Топлина" - 2,21%, ПОИ - 2,65%. Към 22 януари 2024 г. стойността на един дял достига до 2,20294, като нивата за почти всички фондове са близки до това, което бяха към края на 2020 г. Резултатите при повечето доброволни пенсионни фондове, където човек може да внася по желание за трета пенсия, са доста по-добри в сравнение с универсалните. Тези фондове имат повече свобода при инвестирането на средствата. При доброволните пенсионни фондове 4 са на плюс за последните 2 години, но с по-впечатляваща доходност от универсалните. Доброволният фонд на "Съгласие" отчита 4,38% положителна доходност. "ЦКБ-Сила" е с 4,12%. При "Доверие" има отрицателна доходност от минус 2,75% - тук резултатите са по-лоши от тези при универсалния фонд. "ДСК-Родина" е с минус 2,60%, при "Алианц" е минус 1,34%, ОББ е с минус 1,49%.
Източник: Сега (24.01.2024)

“Атоменергоремонт” ще изплати 614 205 лв. като паричен дивидент Мениджърите на инженеринговата компания “Атоменергоремонт” АД – Козлодуй предлагат на предстоящото редовно общо събрание на 12 юни сума от 614 205.50 лв. от нетната печалба за миналата година да се разпредели като паричен дивидент. Така всеки акционер ще получи брутен дивидент от 0.04 лв. на акция. Остатъкът от печалбата, в размер на 32 961 710.84 лв., ще остане като неразпределена печалба. Това става ясно от поконата за свикване на редовно общо събрание на 12 юни в Козлодуй. “Атоменергоремонт” завърши миналата година с нетна печалба в размер на 33 575 916.44 лева. “Атоменергоремонт” АД е създадено през 1974 г. за ремонт на оборудването на “АЕЦ – Козлодуй”. През последните години фирмата разшири кръга на своите клиенти и дейност, като изпълни редица проекти, свързани с модернизация и цялостно изграждане на обекти в топлоелектрически централи и други промишлени предприятия. Най-голям акционер в дружеството е “Бултрейд корпорейшън” ЕООД с дял от 55.20% от капитала. ЗАД “ОЗК – Застраховане” АД притежава 8.515, ПОД “Топлина” – 10.76%, ПОД “Бъдеще” – 8.71 процента. Общо 12.97% са собственост на други фирми и индивидуални инвеститори. Общото събрание на “Атоменергоремонт” АД гласува изплащането на дивидент от нетната печалба за 2022 година. Акционерите си разпределиха сумата от 383 878.50 лева или по 0.025 лева за един брой.
Източник: Банкеръ (10.05.2024)

На заседанието си днес КФН реши: 1.Издава лиценз на „Те-Трейд Инвест“ АДСИЦ, гр. София, да извършва следната дейност като дружество със специална инвестиционна цел: – инвестиране на парични средства, набрани чрез издаване на ценни книжа, в недвижими имоти. Одобрява проспект за първично публично предлагане и допускане до търговия на регулиран пазар на емисия акции, които ще бъдат издадени от „Те-Трейд Инвест“ АДСИЦ, гр. София. Емисията е в размер на 200 000 броя обикновени, безналични, поименни, свободнопрехвърляеми акции, с право на глас, с номинална и емисионна стойност 1 лев всяка една, с ISIN код BG1100024238. Вписва посочената емисия акции, предмет на първично публично предлагане, в процес на емитиране, в регистъра на публичните дружества и други емитенти на ценни книжа. 2. Вписва емисия варанти, издадена от „Болкан енд сий пропъртис“ АДСИЦ, в регистъра на публичните дружества и други емитенти на ценни книжа, воден от КФН, с цел търговия на регулиран пазар. Емисията е в размер на 2 999 995 броя обикновени, безналични, поименни, свободнопрехвърляеми варанти, с емисионна стойност 0,001 лева за един брой, с ISIN код BG9200001246, които дават право на притежателите на варанти да упражнят в 5-годишен срок правото си да запишат съответния брой акции – базов актив на варантите по емисионна стойност 21,50 лева за акция при конверсионно съотношение варант/акция 1:1, които „Болкан енд сий пропъртис“ АДСИЦ ще издаде при бъдещо/и увеличение/я на капитала си. 3. Вписва последваща емисия акции, издадена от „Шелли Груп“ АД, в регистъра на публичните дружества и други емитенти на ценни книжа, воден от КФН, с цел търговия на регулиран пазар. Емисията е в размер на 54 614 лева, разпределени в 54 614 броя нови обикновени, безналични, поименни, свободно прехвърляеми акции с право на глас, с номинална стойност 1 лев всяка, с ISIN код BG1100003166. 4. Одобрява член на съвета на директорите на „Пенсионно осигурително дружество – Бъдеще“ АД. 5. Отписва емисия облигации, издадени от „Булфинанс Инвестмънт“ АД, гр. София, от регистъра на публичните дружества и други емитенти на ценни книжа. Емисията е в размер на 10 000 000 лева, разпределени в 10 000 броя обикновени, лихвоносни, безналични, поименни, свободнопрехвърляеми, обезпечени, неконвертируеми облигации, с номинална стойност 1 000 лева всяка, с ISIN код BG2100022172. 6. Възнамерява да спазва в надзорната си практика Насоките относно прехвърлянето на данни между регистрите на трансакции съгласно Регламента за европейската пазарна инфраструктура и Регламента относно СФЦК (ESMA74-362-2351), издадени от Европейския орган за ценни книжа и пазари, считано от 01.10.2024 г. 7. Регистрира програма за обучение, конспект, процедурни правила за провеждане на изпит и правила за оценяване от „Фондация ОБРАЗОВАНИЕ, ИЗСЛЕДВАНИЯ И ИНОВАЦИИ“ фондация, като организация за провеждане на професионално обучение на лица, които постъпват на работа в застрахователен брокер. 8. Заличава, по искане на заявителя, „СЛАВА 4“ ЕООД от регистъра на застрахователните брокери. 9. Изпраща писмо до „БЪЛГАРСКА АГЕНЦИЯ ЗА ЕКСПОРТНО ЗАСТРАХОВАНЕ“ ЕАД, с което уведомява дружеството, че към настоящия момент не са налице правни пречки за сключване и изпълнение на договор за прехвърляне на дейностите по счетоводно обслужване към трето лице.
Източник: КФН (09.07.2024)

Увеличават се парите за втора пенсия Парите за втора пенсия вече се увеличават, показват данните на Комисията за финансов надзор. За периода от 30 юни 2022 г. до 28 юни 2024 г. всички универсални пенсионни фондове, където родените след 1960 година задължително заделят пари за втора пенсия, вече имат положителна доходност. Най-висока е тя в УПФ „ДаллБогг Живот и Здраве“ – 8,3% за двугодишния период, а най-ниска е в УПФ „Бъдеще“ – 2,38%. В големите фондове, който държат по 20% от пазара за задължително пенсионно осигуряване, като „Доверие“, „ДСК-Родина“ и „Алианц България“ доходността варира от 4,29% до 5,36%. Средната доходност на 10-те универсални пенсионни фонда е 5,16%, което далеч над определената от КФН минимална доходност от 1,85% на годишна база. За периода от 31 декември 2021 г. до 29 декември 2023 г. шест универсални пенсионни фонда отчетоха отрицателна доходност, а три – положителна. За сравнение предишните данни към края на септември 2023 г. осем от девет фонда отчетоха отрицателна доходност, като процентът надхвърляше значително, посоченият в последните данни на КФН. Към края на декември отрицателната доходност варира от -3,49% за УПФ „ДСК-Родина“ до -0,49% за УПФ „Съгласие“. В края на септември тя беше от -5,50% до -1,26%. Повече пари се трупат и за хората, работещи първа и втора категория труд, които задължително се осигуряват в професионален пенсионен фонд. Десетте ППФ също отчитат положителна доходност, която варира от 2,98% в ППФ „Съгласие“ до 7,65% в ППФ „Топлина“. Тези, които се осигуряват доброволно за трета пенсия, също могат да разчитат, че вложенията им нарастват. Доброволните пенсионни фондове показват средна положителна доходност от 5,92% за последните 24 месеца.
Източник: econ.bg (18.07.2024)