Средната доходност, постигната от универсалните пенсионни фондове за периода 1 януари - 31 декември 2003 г., е 11.23%. При среден лихвен процент по левовите депозити от 5.38% за същия период и ръст на инфлацията от 5.6% инвестицията в пенсионен фонд се оказва почти над два пъти по-печеливша от тази по депозитите. Анализирайки структурата на инвестиционния портфейл, се вижда, че продължават да доминират инвестициите в ценни книжа, издадени или гарантирани от държавата. Те заемат 71.68% от него. Спрямо предходната 2002 г. делът им е намалял със 7.04%, но въпреки това продължават да заемат над 2/3 от портфейла. Високият показател за средната доходност обаче оправдава консервативната инвестиционна политика. Наблюдава се намаляване дела на инвестициите в банкови депозити от 16.96% през 2002 г. на 13.15% през 2003 г. Налице е тенденция на нарастване на вложенията в ценни книжа, приети за търговия на регулирани пазари. Техният дял се е увеличил чувствително от 3.52% през 2002 г. на 14.71% /от тях 10.87% са инвестициите в ипотечни облигации/ през 2003 г. За 2002 г. при действащото тогава законодателство при задължителните пенсионни фондове ипотечните облигации влизаха в групата на ценните книжа, търгувани на регулирани пазари. Едва след приемането на Кодекса за социално осигуряване те се обособиха като отделна група инструменти. Намалял е делът на инвестициите в чужбина от 0.05 на 0.01%, а на тези в инвестиционни имоти - от 0.59 на 0.22%. Среднопретеглената доходност за периода, изчислена на база активите на съответния фонд в общата маса на активите на всички фондове към 31 декември м. г., е 10.99%. Отчетената доходност от универсалните фондове за 2003 г. варира от 8.91% на УПФ ДСК-Родина до 14.10% на УПФ Съгласие. За периода от стартирането на дейността им през април 2002 г. до края на м. г. доходността се движи в границите от 17.77% на ЗУПФ Алианц България до 26.15% на Ай Ен Джи УПФ. Това означава, че за 21-месечния период на управление на средствата най-висок доход е разпределен по индивидуалните партиди на осигурените в Ай Ен Джи УПФ, а най-нисък - на осигурените в ЗУПФ Алианц България. От средствата по всяка партида след разпределяне на дохода се удържа инвестиционна такса в размер на 1% годишно. При професионалните пенсионни фондове средната доходност за 2003 г. е 11 при среднопретеглена от 11.01%. И тук преобладаващ е делът на инвестициите в ценни книжа, издадени или гарантирани от държавата. Техният дял в портфейла е намалял незначително - от 69.30% през 2002 г. на 68.98% през 2003 г. Делът на ценните книжа, приети за търговия на регулирани пазари, обаче е нараснал от 6.36% през 2002 г. на 13.67% /вложенията в ипотечни облигации са 7.10%/ през 2003 г. Инвестициите в банкови депозити пък са намалели с 6.5%. Делът на инвестициите в чужбина се запазва на 0.2%. Вложенията в инвестиционни имоти са намалели от 0.93% през 2002 г. на 0.72% през 2003 г. Реализираната доходност в тези фондове за м. г. е в границите от 9.73% на ЛУКойл Гарант България ППФ до 12.86% на ППФ Съгласие. За 24-месечния период на работа на професионалните фондове /1 януари 2002 - 31 декември 2003 г./ най-висок е натрупаният доход по партидите на осигурените в Ай Ен Джи ППФ - 24.82%, а най-нисък в ЗППФ Алианц България - 20.92%. Средната брутна доходност за м. г. при доброволните пенсионни фондове е 11.09%, а нетната /разпределената по партидите/ за същия период - 9.97%. Разпределената нетна доходност представлява 90% от постигнатата брутна доходност. За разлика от инвестиционните портфейли на универсалните и професионалните фондове при доброволните се наблюдава нарастване на дела на инвестициите в ценни книжа, издадени или гарантирани от държавата с почти 5% - от 54.20 на 58.59%. Значително са намалели обаче вложенията в банкови депозити. Ако техният дял през 2002 г. е бил 32.62%, през 2003 г. вече е 21.97%. Инвестициите в чужбина са намалели от 0.03 на 0.01%, а тези в инвестиционни имоти - от 4.18 на 3.34%. Налице е и тенденция на засилване на инвестициите в ценни книжа, търгувани на регулирани пазари. Техният дял се е увеличил почти с 6%. Инвестициите в ипотечни облигации, издадени от банки, са нараснали незначително - с по-малко от 1%. Брутната доходност варира от 10.08% на ДПФ ЦКБ-Сила до 13.16% на ДПФ Доверие. Нетната е съответно 9.01 и 11.84%. Средната брутна доходност за двегодишния период пък е 23.17%, а нетната - 20.77%. Тя се движи от 18.59% на ДПФ Съгласие до 27.07% на ДПФ Доверие, нетната е съответно 16.97 и 24.26%. ДОХОДНОСТ НА УНИВЕРСАЛНИТЕ ПЕНСИОННИ ФОНДОВЕ № по ред Наименование на фонда "Постигната доходност за периода 01.01.2003 - 31.12.2003 г." "Постигната доходност за 21-месечния период от 01.04.2002 г. до 31.12.2003 г." 1 2 3 4 1 УПФ "Доверие" 10.28% 24.37% 2 УПФ "Съгласие" 14.10% 24.14% 3 УПФ "ДСК-Родина" 8.91% 18.41% 4 ЗУПФ "Алианц България" 10.44% 17.77% 5 "Ай Ен Джи УПФ" 12.54% 26.15% 6 УПФ "ЦКБ-Сила" 10.94% 22.60% 7 "Лукойл Гарант България - УПФ" 11.42% 26.11% Средноаритметична доходност за фондовете 11.23% 22.79% Среднопретеглена доходност на фондовете* 10.99% 22.73% ДОХОДНОСТ НА професионалните ПЕНСИОННИ ФОНДОВЕ № по ред Наименование на фонда "Постигната доходност за периода 01.01.2003 - 31.12.2003 г. " "Постигната доходност за двугодишния период от 01.01.2002 г. до 31.12.2003 г." 1 2 3 4 1 ППФ "Доверие" 10.90% 23.75% 2 ППФ "Съгласие" 12.86% 23.79% 3 ППФ "ДСК-Родина" 10.48% 22.69% 4 ЗППФ "Алианц България" 10.09% 20.92% 5 "Ай Ен Джи ППФ" 11.50% 24.82% 6 ППФ "ЦКБ-Сила" 11.46% 23.35% 7 "Лукойл Гарант България - ППФ" 9.73% 23.00% Средноаритметична доходност за фондовете 11.00% 23.19% Среднопретеглена доходност на фондовете* 11.01% 22.98% * Среднопретеглената доходност на фондовете е изчислена на база активите на съответния фонд в общата маса на активите на всички фондове към 31.12.2003 г. ** От средствата на всяка индивидуална осигурителна партида, след разпределянето на дохода, се удържа инвестиционна такса в размер на 1% годишно. След извършена проверка във всички универсални и професионални пенсионни фондове е установено, че представените данни за доходността отразяват разпределения доход по индивидуалните осигурителни партиди. Доходност на доброволните пенсионни фондове № по ред Наименование на фонда Постигната брутна доходност за периода 01.01.2003 - 31.12.2003 г. Разпределена нетна доходност за периода 01.01.2003 - 31.12.2003 г.* Постигната брутна доходност за двугодишния период от 01.01.2002 г. до 31.12.2003 г. "Разпределена нетна доходност за двугодишния период от 01.01.2002 г. до 31.12.2003 г.*" 1 2 3 4 5 6 1 ДПФ "Доверие" 13.16% 11.84% 27.07% 24.26% 2 ДПФ "Съгласие" 10.28% 9.28% 18.59% 16.97% 3 ДПФ "ДСК-Родина" 10.56% 9.47% 22.42% 20.10% 4 ДПФ "Алианц България" 11.14% 10.03% 21.84% 19.61% 5 "Ай Ен Джи ДПФ" 11.17% 10.06% 23.92% 21.44% 6 ДПФ "ЦКБ-Сила" 10.08% 9.01% 22.72% 20.20% 7 "Лукойл Гарант България - ДПФ" 11.26% 10.09% 25.62% 22.80% Средноаритметична доходност 11.09% 9.97% 23.17% 20.77% * Разпределената нетна доходност представлява 90 на сто от постигнатата брутна доходност.
Източник: Пари (18.03.2004)

Отрицателна доходност за май отчитат 12 пенсионни фонда, потвърди Комисията за финансов надзор, като даде обобщена информация за размера на балансовите активи на дружествата към края на май. Общата реализирана доходност от 24-те пенсионни фонда през май е отрицателна в размер на 836 хил. лв. От тях на доброволните фондове се падат 518 хил. лв., на професионалните - 179 хил. лв. и на универсалните - 139 хил. лв. От извършени вложения обаче за петте месеца на годината фондовете са добавили общо 16.500 млн. лв. към акумулираните в тях средства. Съответно с 8.550 млн. лв. са нараснали активите на доброволните фондове, с 4.212 млн. лв. тези на професионалните и с 3.738 млн. лв. на универсалните фондове. Балансовите активи в сектора в края на май възлизат на 596.445 млн. лв., показва справката. Отрицателна доходност отчитат трите вида фондове за допълнително пенсионно осигуряване, управлявани от ПОК Съгласие, ПОД Алианц България и ПОАД ЦКБ - Сила, доброволният и универсалният фонд на ПОК ДСК - Родина и професионалният фонд на Ай Ен Джи ПОД. Формираният доход от инвестиране на активите на някои фондове към 31 май 2004 г. е по-нисък в сравнение с края на предходния месец поради отчетени през май отрицателни разлики от ежемесечната последваща оценка на част от активите в инвестиционните портфейли на съответните фондове, коментираха от надзора. Намалението се дължи основно на понижението на котировките на дълговите ценни книжа през май и извършената въз основа на пазарните цени оценка на съответните емисии в портфейлите на пенсионните фондове, обясниха оттам. Пенсионните фондове инвестират предимно в облигации, а в момента се наблюдава спад в доходността им, коментират експерти. Въпросът е защо дружества, които пренасят стойността на парите за период от 20-30 години, правят вложения в инструменти с хоризонт между 2 и 3 години, допълват те.
Източник: Пари (29.06.2004)

Малко над 327.377 млн. лв. са преведените от НОИ средства към частните фондове за допълнително задължително пенсионно осигуряване. Това показва статистиката на осигурителния институт към 16 юли тази година. От тях над 165.684 млн. лв. са постъпленията към универсалните, а 161.693 млн. лв. - към професионалните пенсионни фондове. Преводи към първите се извършват от 1 януари 2002 г., а към вторите - две години по-рано. При универсалните фондове най-големи са преводите към УПФ Доверие - 72.396 млн. лв., следват тези към ЗУПФ Алианц България - 38.108 млн. лв., и към УПФ Съгласие и Ай Ен Джи УПФ - съответно 19.892 млн. лв. и 15.837 млн. лв. Естествено най-малко са постъпилите средства към ДЗИ УПФ - 113 092 лв. Те са за 1295 лица, избрали да се осигуряват в универсалния фонд, управляван от ДЗИ-Пенсионно осигуряване. Дружеството получи лиценз на 30 юли м. г., а през октомври и ноември и разрешения за управление на пенсионните фондове. При професионалните фондове отново най-много са преводите към ППФ Доверие - 68.138 млн. лв., следват ЗППФ Алианц България с 41.176 млн. лв. и ППФ Съгласие с 28.956 млн. лв. Най-малко са постъпленията към ДЗИ ППФ - 42 345 лв. Те са за 64 осигурени лица. Осигуряващите се за втора пенсия лица и в двата вида фондове достигнаха 2 075 590. От тях клиентите на универсалните фондове са 1 908 657, а тези на професионалните - 166 933 души.
Източник: Пари (20.07.2004)

Осигуряващите се в трите пенсионни фондове на Ай Ен Джи са получили най-голям доход през изминалия месец. Това сочи статистиката за промяната в дяловете при различните осигурителни дружества. При универсалния фонд на ING един дял е нараснал до 1.01162 лв. На второ място е "ЦКБ-Сила", следван от "ДСК-Родина" и "Съгласие". С най-малко изменение са дяловете при ДЗИ - едва 1.00253 лв. Данните са към 30 юли 2004 и са предоставени от Комисията за финансов надзор. Стойността на един дял за 1 юли 2004 г. за всички фондове бе 1 лев. От тази дата бе въведена ежедневната оценка на активите и пасивите на пенсионните фондове и воденето на индивидуалните осигурителни партиди в левове и дялове. Всяко осигурено лице има възможност да проследява изменението на натрупаните средства по индивидуалната си партида, водени едновременно в левове и дялове.Промяната в стойността на един дял отразява дохода от управлението на активите на фонда. Постигнатата доходност представлява разликата в стойността на един дял в началото и края на определен период, съотнесена спрямо стойността му в началото на периода.
Източник: Дневник (03.08.2004)

50-те НАЙ-КОРЕКТНИ РАБОТОДАТЕЛИ С ПЕРСОНАЛ ОТ 50 ДО 100 ДУШИ, ОСИГУРЯВАЩИ ОБЩО 30 583 ЛИЦА И СЪС СРЕДЕН ОСИГУРИТЕЛЕН ДОХОД 736 лв. за периода януари - август на 2004 г. № по ред Наименование Населено място 1. ШЕЛ БЪЛГАРИЯ СОФИЯ 2. ГЛАКСОСМИТКЛАЙН ЕКСПОРТ ЛИМИТИД СОФИЯ 3. СИМЕНС СОФИЯ 4. НАЦИОНАЛНА АГЕНЦИЯ ЗА ПРИХОДИТЕ СОФИЯ 5. ТНТ БЪЛГАРИЯ СОФИЯ 6. ХЕНКЕЛ БЪЛГАРИЯ СОФИЯ 7. АЙ БИ ЕМ БЪЛГАРИЯ СОФИЯ 8. ЕЙМС ХЮМАН КЕПИТАЛ СОФИЯ 9. ТМ-АУТО СОФИЯ 10. ПОСОЛСТВО НА ВЕЛИКОБРИТАНИЯ СОФИЯ 11. СОФИЙСКА ГРАДСКА ПРОКУРАТУРА СОФИЯ 12. ТЪРГОВСКА БАНКА "ИНВЕСТБАНК" СОФИЯ 13. ТАМБЪЛУИД КОМЮНИКЕЙШЪНС СОФИЯ 14. НАСЪРЧИТЕЛНА БАНКА СОФИЯ 15. АД "ЕКСПРЕСБАНК - КЛОН ВАРНА" ВАРНА 16. ОКРЪЖЕН СЪД БУРГАС 17. РЕГИОНАЛНА ДАНЪЧНА ДИРЕКЦИЯ - СОФИЯ СОФИЯ 18. АПЕЛАТИВЕН СЪД СОФИЯ 19. БТК-НЕТ СОФИЯ 20. ДЕМИРБАНК БЪЛГАРИЯ СОФИЯ 21. РЕЙСАТ БЪЛГАРИЯ СОФИЯ 22. ДЕЛОЙТ И ТУШ СОФИЯ 23. И:ФАО БЪЛГАРИЯ СОФИЯ 24. РАЙОНЕН СЪД - БУРГАС БУРГАС 25. РАЙОНЕН СЪД - РУСЕ РУСЕ 26. ГЛОБЪЛ-НЕТ СОЛЮШЪНС СОФИЯ 27. КОУТС БЪЛГАРИЯ СОФИЯ 28. ДОМЕЙН БОЙАР СОФИЯ 29. НАФТЕКС ПЕТРОЛ ВАРНА 30. ШЕЛ ГАЗ БЪЛГАРИЯ СОФИЯ 31. ЕЛЕКТРОИМПЕКС СОФИЯ 32. ДЪРЖАВНА КОМИСИЯ ЗА ЕНЕРГИЙНО РЕГУЛИРАНЕ СОФИЯ 33. ЕЙВЪН КОЗМЕТИКС БЪЛГАРИЯ СОФИЯ 34. АД "ОБЩИНСКА БАНКА - КЛОН ВРАБЧА" СОФИЯ 35. ГЕОГРАФСКА ИНФОРМАЦИОННА СИСТЕМА - СОФИЯ СОФИЯ 36. РАЙОНЕН СЪД ПЛЕВЕН 37. ОКРЪЖЕН СЪД - ВЕЛИКО ТЪРНОВО ВЕЛИКО ТЪРНОВО 38. ГЛАВНА ДИРЕКЦИЯ "ГРАЖДАНСКА ВЪЗДУХОПЛАВАТЕЛНА АДМИНИСТРАЦИЯ" СОФИЯ 39. ОКРЪЖЕН СЪД СТАРА ЗАГОРА 40. ЕМПОРИКИ БАНК-БЪЛГАРИЯ СОФИЯ 41. ОКРЪЖЕН СЪД - ПЛЕВЕН ПЛЕВЕН 42. ИНТЕРСЕРВИЗ СОФИЯ 43. ТЕРИТОРИАЛНО ПОДЕЛЕНИЕ "СОЦИАЛНО ОСИГУРЯВАНЕ - КЮСТЕНДИЛ" КЮСТЕНДИЛ 44. АЙ ЕН ДЖИ ПЕНСИОННООСИГУРИТЕЛНО ДРУЖЕСТВО СОФИЯ 45. ТЕРИТОРИАЛНО ПОДЕЛЕНИЕ "СОЦИАЛНО ОСИГУРЯВАНЕ - МОНТАНА" МОНТАНА 46. КОМИСИЯ ЗА ЗАЩИТА НА КОНКУРЕНЦИЯТА СОФИЯ 47. ОКРЪЖЕН СЪД - РУСЕ РУСЕ 48. ОРИФЛЕЙМ БЪЛГАРИЯ СОФИЯ 49. ПРАЙСУОТЪРХАУС КУПЪРС БЪЛГАРИЯ СОФИЯ 50. ЕАД "БАНКА ДСК - КЛОН ВРАЦА" ВРАЦА Данните са от персоналния регистър на НОИ към 08.10.2004 г.
Източник: Други (26.10.2004)